高教社2024金融服务营销教学课件第一章 走进金融服务营销.pptx

;;【目录】

第一节认知金融服务

一、金融服务的含义

二、金融服务的特征

三、金融服务的内容

四、金融服务的模式

第二节认知金融服务营销

一、金融服务营销的含义

二、金融服务营销的特征

三、金融服务营销的发展历程

四、金融服务营销基本操作流程

五、金融服务营销渠道与模式;;;;;;;;;;;;;;【课堂讨论】：

按照规划的保险配置方案，客户徐晓霞最近打算购买一份重大疾病险，但是理财经理汪洋的建议是购买储蓄型保险更加实惠，如果在保险期内没有发生重大疾病，所缴纳的保险费就当做是储蓄存款了。

作为理财经理，汪洋应该如何从产品功能上向客户徐晓霞解释储蓄型保险与银行储蓄的区别，以说服徐晓霞最终购买储蓄型保险产品呢？;;;;;;;;;;;【课堂讨论】：

商业银行一站式综合金融服务，是指为更好地适应市场竞争，满足客户需求，商业银行基于统一的渠道，提供包括银行、证券、保险、基金等在内的一揽子金融产品组合，并提供一站式的浏览、比较、购买服务等经营活动。

作为商业银行的客户经理，应该如何从特征方面向客户说明一站式服务与传统服务模式的异同点？;;;【课堂讨论】：

金融服务实体经济是经济发展新常态下做好金融工作的重要命题。服务实体经济是金融的天职和宗旨。习近平总书记指出：“经济是肌体，金融是血脉，两者共生共荣。”纵观历史，金融一旦脱离实体经济，就是无源之水、无本之木。因此，服务实体经济是金融的本源。金融是现代经济的核心，强调金融服务实体经济，并不意味着金融是实体经济的附属。金融与实体经济是利益共同体，一荣俱荣、一损俱损，实体经济是金融发展的基础。金融服务实体经济的关键在于充分发挥金融对实体经济创新的支撑作用，培育新的经济增长点。对于创新经济活动，金融系统的作用不仅是提高资金的可用性，而且是创造一个高效的“试验场”，在风险可控的条件下发挥金融筛选创新的作用，为创新成果的转化和扩散提供支持。

金融服务实体经济是多层面的，作为金融企业的营销人员，请讨论，现阶段金融服务实体经济有哪些具体做法？哪些方面需要改进和提升？;;;;;;;;;;;;;;;;;;;;;;;;;;;;;;;;;;;;;;;;;;;;;【课堂讨论】：

金融科技的不断发展，促使金融各行业的展业模式更加数字化、智能化。金融科技的本质是借助云计算、大数据、搜索引擎、社交网络等多种技术达到资金融通的现代化金融服务体系。结合人工智能等新技术的广泛应用，开启了智能营销时代，智能营销为银行等金融企业的营销体验、营销渠道、营销决策带来了巨大变革。

谈谈互联网和人工智能等新技术的应用为金融企业营销模式带来哪些方面的变革？;;第一章货币与货币制度