南京·4月25-26日·商业银行信贷三查全流程风险管理与尽职免责防范实务研修班-刘悦(24).doc

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【银培202409】

商业银行信贷三查全流程风险管理与尽职免责防范实务

研修班招生简章

一、项目背景

随着金融市场的日益复杂和商业银行信贷业务的不断扩大，信贷风险管理成为了银行业务发展的关键因素。为了提高商业银行信贷风险的管理水平，保障银行业务的稳健发展，我们特举办“商业银行信贷三查全流程风险管理与尽职免责防范实务研修班”。本次培训将对信贷风险管理的重要性、三查全流程概述、风险管理与尽职免责的关系等方面进行深入探讨，旨在提高学员的风险防范意识和风险管理能力。

本次研修班将重点从“贷款三办法”十亮点及尽职免责概览；信贷尽职调查环节风险合规管理及尽职免责；信贷风险评价与审批环节风险合规管理及尽职免责；信贷贷后管理环节的风险合规管理及尽职免责；贷款监管处罚与金融犯罪及防范等几方面进行交流学习。

二、组织单位

北京银致信培训中心、佳信伟业(北京)信息咨询有限公司

三、培训时间、地点

时间：2024年4月25-26日（24日报到）

地点：南京市

四、培训对象

各城商行(民营)、农商行、农信行、村镇银行及其他金融机构：

总行分管领导，分支行行长，信贷管理部部门负责人及人员

风险管理部、授信审批部、法律合规部部门负责人及人员

小微业务部、公司银行部、零售银行部等部门负责人及人员

信贷客户经理及网点负责人等

五、培训费用

培训费：3980元\人，含本期两天培训费、资料费、午餐等费用。

优惠价：3人|3680元\人5人|33800元\人（其他根据人数定）

完成两天课程，颁发结业证书；住宿统一安排，费用自理。

六、师资力量

杨老师，金融研究院专家组高级讲师；银行风险管理专家、金融EMBA、法学硕士。某商业银行总法律顾问、某商业银行风险管理部总经理、某商业银行总行合规内控部总经理、某商业银行信贷管理部、合规部负责人。上海仲裁委员会、上海国际贸易仲裁委员会仲裁员。自1997年起从事银行风险管理工作，在任职风险管理部总经理期间，牵头组织全面风险管理体制机制的完善与实施，健全各类风险管理流程和制度，推进巴塞尔新资本协议在农商银行的探索与应用。在任职合规内控部总经理期间，牵头组织推动全行流程银行建设，推进合规管理示范行，深化内控、案防、反洗钱与法律事务管理，致力于健全政策制度与流程的全覆盖。

从事银行风险管理、合规、内控工作二十余载，近年来在相关论坛及多家农信省联社、农商银行、城商银行、股份制银行等交流或授课，相关内容包括《商业银行乱象整治与合规管理》《商业银行全面风险管理与内部控制》《商业银行信贷全流程风险管理》《商业银行资本管理新规的挑战与应对》《商业银行法律风险与应对》《商业银行合规内控案防管理实务》等

七、报名方法100%开班

即日起开始报名，截止时间为2024年4月19日，请学员将《报名回执表》传真至教务办，教务办将于开课前5个工作日向学员传发《报到须知》。

北京银致信管理咨询有限公司

执行办公室

2024年2月

八、培训内容

一、“贷款三办法”十亮点及尽职免责概览

（一）新规十亮点

1、固贷和流贷不再是泾渭分明；

2、“三办法”对贷款用途的规定宽严不一；

3、“三办法”对贷款期限的规定松紧有度；

4、“三办法”对科技赋能贷款管理有立有破；

5、“三办法”对贷款受托支付有原则有例外；

6、“三办法”对借款主体的规定是非分明；

7、关联贷款与关系人贷款有区别有联系；

8、个贷新规凸显对消费者权益的保护；

9、银行和借款人之间主要靠合同约束；

10、“三办法”适用注意区分一般规定和专门规定。

（二）贷款尽职免责与失职重罚

1、贷款尽职免责的一般规定；

2、小微企业贷款尽职免责；

3、科创企业信贷尽职免责；

4、涉农贷款尽职免责；

5、房地产融资协调“白名单”尽职免责；

6、贷款管理失职重罚情形。

二、信贷尽职调查环节风险合规管理及尽职免责

1、“贷款三办法”相关规定解读；

2、贷款申请阶段的风险防范；

3、尽职调查的主要内容与方式；

4、交易和贷款用途；

5、贷款担保；

6、调查报告；

7、贷款尽调环节的尽职免责；

8、相关监管处罚及防范。

三、信贷风险评价与审批环节风险合规管理及尽职免责

1、“贷款三办法”相关规定；

2、审查审批的主要考虑因素；

3、贷款审查的五个步骤；

4、流动资金小微贷款的审查；

5、三品三表三流；

6、小微信贷审批的主要模式；

7、合同签订/贷放分控/贷款支用/用途跟踪；

8、贷款风险评价与审批环节的尽职免责；

9、相关监管处罚及防范。

四、信贷贷后管理环节的风险合规管理及尽职免责

1、“贷款三办法”相关规定；

2、贷后检查要点；

3、风险预警；

4、贷款五级分类；

5、不良化解与处置；

6、民法典对银行信贷的影响与应对；

7、贷后管理环节的尽职免责；

8、相关监管处