信用社(银行)柜员业务操作风险监控和预警系统使用管理办法.pdfVIP

信用社（银行）柜员业务操作风险监控和预警系统使用管理办法

第一章总则

第一条为了加强对全省农村合作(商业)金融机构网点柜员操作

风险的控制和防范，及时发现和处置业务中的操作风险，结合省联社

各项业务规章制度特制定本办法。

第二条本办法按照陕西省农村合作(商业)金融机构柜员操作风

险监控和预警系统（以下简称“柜员操作风险监控和预警系统”）规

定的风险需求规则来进行应用和管理。

第三条柜员操作风险监控和预警系统是针对在各类业务处理

中发生的失误、违规、违法操作以及用户欺诈等风险隐患，通过对业

务操作重要环节的数据进行分析处理,展示符合预警条件的业务信息,

并统计形成相关报表供管理人员查看，通过对预警的信息的查证核实

来界定业务行为是否违规。通过预警和处置行为，督促业务人员严格

按照业务操作流程和规定办理日常业务，实现对营业网点、柜员、客

户、业务操作交易等情况的有效监控，减少业务操作中的风险隐患。

第四条省联社稽核审计部负责对柜员操作风险监控和预警系统

的运行管理。各地市办事处、各县级农村合作（商业）金融机构要密

切配合省联社，在各自职权范围内规范运作，在最短的时间内快速、

有效的处置预警信息，化解暴露出的潜在风险，不得相互推诿，延误

时机。各县级农村合作（商业