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【证券从业资格考试】金融市场基础知识强化训练3

1、中央银行是“政府的银行”，下列选项中，不属于这一职能的具体表现的是()。

A.代理国库

B.代理发行政府债券

C.充当最后贷款人

D.制定和执行货币政策

参考答案：C

参考解析：充当最后贷款人属于中央银行“银行的银行”中的职能。

2、申购开放式基金时，基金申购价格未知，申购份额通常在()日内确认，确认后的下

一个工作日就可以赎回基金份额。

A.T

B.T+1

C.T+2

D.T+3

参考答案：C

参考解析：申购开放式基金时，基金申购价格未知，申购份额通常在T+2日内确认，确

认后的下一个工作日就可以赎回基金份额。

3、货币政策的“三大法宝”是()。

Ⅰ.法定存款准备金政策

Ⅱ.再贴现政策

Ⅲ.公开市场业务

Ⅳ.窗口指导

A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

参考答案：B

参考解析：参考解析：中央银行经常采用的一般性货币政策工具主要有法定存款准备金

政策、再贴现政策和公开市场业务，这三大传统的政策工具有时也被称为货币政策的“三大

法宝”。

4、关于基金的交易制度，下列说法错误的是()。

A.基金的交易实行集中交易管理制度

B.基金管理人设有中央交易室，以保证公正、公平为原则，实行统一交易、统一管理

C.基金经理不得直接向交易员下达投资指令或者直接进行交易

D.基金的投资指令进行交易执行前，不需要经过风险管理控制部门的审核

参考答案：D

参考解析：基金的交易实行集中交易管理制度，基金管理人设有中央交易室，以保证公

正、公平为原则，实行统一交易、统一管理，确保各投资组合享有公平的交易执行机会。按

规定，基金经理不得直接向交易员下达投资指令或者直接进行交易，投资指令经风险控制部

门的审核，确认其合法、合规与完整后方可执行。

5、基金一般都是按照()的时间间隔对基金资产进行估值。

A.不确定

B.托管人随时确定

C.管理人随时确定

D.固定

参考答案：D

参考解析：基金一般都按照固定的时间间隔对基金资产进行估值，通常相关法规会规定

一个最小的估值频率。

6、根据衍生工具的产品形态分类,金融衍生工具可以划分为()

Ⅰ独立衍生工具

Ⅱ嵌入式衍生工具

Ⅲ交易所交易的衍生工具

ⅣOTC交易的衍生工具

A.Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ

C.Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅲ

参考答案：B

参考解析：

根据产品形态，金融衍生工具可分为独立衍生工具和嵌入式衍生工具。金融衍生工具按

交易场所可以分为交易所交易的衍生工具和场外交易市场(简称OTC)交易的衍生工具。

7、影响股票投资价值的内部因素有()

Ⅰ净资产

Ⅱ股利政策

Ⅲ增资和减资

Ⅳ盈利水平

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ

参考答案：C

参考解析：

影响股票投资价值的内部因素主要包括公司净资产、盈利水平、股利政策、股份分割、

增资和减资以及并购重组等。

影响股票投资价值的外部因素主要包括宏观经济因素、行业因素及市场因素。

8、下列不属于国债销售价格影响因素的是()。

A.市场利率

B.承销商承销国债的中标成本

C.流通市场中可比国债的收益率水平

D.人民币汇率

参考答案：D

参考解析：影响国债销售价格的因素：市场利率，承销商承销国债的中标成本，流通市

场中可比国债的收益率水平，国债承销的手续费收入，承销商所期望的资金回收速度，其他

国债分销过程中的成本。

9、基金信息披露义务人不包括()。

A.召集基金份额持有人大会的基金份额持有人

B.基金销售机构

C.基金管理人

D.基金托管人

参考答案：B

参考解析：基金信息披露义务人包括基金管理人、基金托管人