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xx银行合规体系文件

本外币存放境内同业结算账户管理规定

1目的

为进一步加强我行本外币存放境内同业结算账户的管理，确保本行资金

安全运行，有效控制流动性风险，特制定本管理规定。

2适用范围

本规定适用于因支付结算等需要而开立在境内他行的本外币同业结算

账户，各分行可结合当地监管要求制定实施细则。

3定义

名词术语定义

本外币存放境内同业结指以xx银行总行/分行/支行（以下简称“存款行”）名

算账户（以下简称“存义开立在境内他行（以下简称“开户行”）的，用于现

放境内同业结算账户”）金存取、资金清算、同业融资等方面的本外币单位银行

结算账户。

是指用于代理现金解缴、代理支付结算等支付结算业务

结算性同业结算账户

的账户。

是指用于同业存款（结算性存款除外）、同业借款、买

投融资性同业结算账户

入返售（卖出回购）、同业投资等融资和投资业务的账

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户。

4职责分工

部门/岗位职责

总行运营部1、负责对存放境内同业结算账户监督与管理；

2、负责对存放境内同业结算账户开立进行审批或授

权；

3、负责本级（除资产托管部外）存放境内同业结算账

户的具体经办工作。

分支行运营部1、负责申请并根据总行批复意见进行存放境内同业结

算账户的开立；

2、负责对辖内存放境内同业结算账户进行监督与管理。

总行资产托管部1、负责因资产托管业务需要在他行开立同业结算账户

的开立、变更、注销等具体经办工作；

2、负责上述账户的对账工作。

总/分行合规部负责相关文本协议的法律与合规审查。

总/分行审计部负责存放境内同业结算账户业务的内部审计，并提出审

计意见；负责对存放境内同业结算账户相关业务的事后

监督。

使用部门因实际业务需要提出同业结算账户开立、销户、变更等

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业务申请。

5基本要求

5.1存放境内同业结算账户分类

⑴存放境内同业结算账户按代理行与申请行所属区域不同可分为同城

同业结算账户和异地（跨县区）同业结算