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个贷客户经理职责

篇一：客户经理岗位职责

客户经理岗位职责

1.做好先期的客户招待及准备工作，受理客户提出的贷款申请，采集有关资

信等信息资料，对申请人所申请贷款的合法性、合规性、安全性和盈余性进行检

查，并对换查内容的真切性负责，撰写可行性报告，进行剖析，呈述己见。检查的

主要内容有：

（1）检查和考证贷款申请人供应的身份证明及人格，申请人的主体资格等

基本状况、产品市场、财务状况以及库存等状况，掌握贷款的真切用途，检查考

证贷款申请人的经营状况及偿债能力等。

（2）检核查实抵押物、质物的权属、价值及实现抵押权、质权的可性性、

合法性等。

（3）检核查实担保人的担保资格、代偿能力和资信状况。

（4）需要检查的其余资料。

2.负责接收贷款客户移交的切合企业要求的客户资料，审察资料能否齐备，

并将切合要求的资料整理分类；

3.负责做好尽责检查的工作，对审察合格的项目，实时登记台帐，出具可行

性报告填写立项审批表后并实时提交部门经理审察。

4.准备与客户签订的合同并填写各样合同文本及有关法律文书附件，保证客

户资料的完好及真切性；

5.联系存心向的投资客户，与投资客户交流，介绍及介绍项目。

6.通知投融资客户前来办理合同署名、抵押手续及缴纳有关花费，辅助财务

部张玉琴办妥他项。

7.负责解答客户的疑问。做好融资与投资业务的咨询服务并做好登记并每

日实时汇总至部门经理，并尽可能解决客户在投融资过程中碰到的困难。

8.随时掌握贷款客户到期、逾期状况，配合财务部做好清收前的准备工作，

并与投资客户进行交流。

9.做报告后管理工作，对本周已对接的业务或已招待的业务汇总，报送部门

经理进行存档，按期对已贷款或已投资客户进行回访。

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10.实时发现业务操作过程中存在的问题，对在审察过程中发现的可疑资

料，实时将状况报告部门经理；

11.对重要复杂的贷款项目，有针对的参加先期的检查工作，实时认识、掌

握状况；

12.对接收的业务实时进行追踪、检查、剖析，出具书面建议或检查结果，

为企业采纳举措供应合理的依照；

13.负责协调解客户的关系，保持优良客户的关系；

篇二：个人金融业务部职责

个人金融业务部职责

负责个人金融业务市场调研及规划，拟订个人金融业务发展战略、发展目标，

细分和确立目标市场，一致组织营销推行活动；负责积蓄存款、个人贷款业务、个人

中间业务、个人理财业务等个人金融业务产品的营销、管理和指导工作及其余个人

业务产品的营销推行工作；负责个人信贷合作机构的准入和保护工作；负责个人客

户关系管理及服务，成立、保护个人客户档案，参加中高端客户的营销和关系保

护；参加对支行、网点、个人客户经理绩效进行一致核查；负责个人客户经理的培

训、管理；负责财产管理业务发展、客户营销和保护；负责反洗钱管

理工作；参加个人金融业务操作风险和信誉风险管理；参加对物理网点、ATM、自

助终端等销售渠道的构造调整和协调管理；参加规划网点布局，网点装饰改造等工

作。负责对营销推行中心、客户服务中心和个贷营销中心的管理和业务指导。

对口自治划分行