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电子银行业务风险管理情况总结

电子银行业务风险管理情况

电子银行作为我行一项新兴业务,近两年有了较

大的发展，其风险也随之不断积累并会对业务的发展产生负面

影响，为防范和控制各类业务风险，确保业务顺利开展，在电

子银行业务发展方面，相关风险管理情况如下：

一、采取的风险管理措施

（一）自助设备方面采取的风险管理措施

（1）、本行自助设备实行分散管理模式。分散管

理指由各支行或营业部具体负责自助设备的日常管理工作，

“离行式”自助设备委托就近营业网点进行管理，电子银行部

负责统一监管。

（2）、电子银行部为自助业务的主管部门，负责自助业

务的管理，主要职责有：

①负责制定自助设备管理办法、服务功能标准；向银行

业监督管理委员会上报备案。

②负责统计自助设备运行数据；指导网点自助设备账务

处理，协助各管辖行解决ATM账务差错和账务核算。

③对网点设备管理员进行业务培训和指导，并负责对其

业务水平、工作态度进行检查、考评。

④与相关部门共同负责自助设备的安全检查及验收。

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⑤对自助设备定期巡检、维护。至少每年应进行一次专

业维护，从而最大程度减低自助设备故障率。

⑥处理客户咨询和投诉。

（3）、各支行（营业部）是自助设备的主要管理部门，

主要职责有：

①负责自助设备的日常管理，包括日常运行管理、维护、

安全及保洁。

②选择忠于职守、廉洁奉公、责任心强、业务素质高的

工作人员为自助设备管理员。

③管理员应保持相对稳定，并报电子银行部备案。管辖

行需更换ATM管理员或出纳员时要经管辖行主管行长批准，并

向电子银行部提交书面报告，新的ATM管理员、出纳员经工程

师培训合格后方能上岗。

（4）、各支行（营业部）自助设备管理人员工作职责：

①掌握ATM管理钥匙（ATM的上体箱钥匙），按照操作

规定做打印清单等管理交易。

②掌管ATM保险柜密码及更改方法。

③负责ATM钱箱清点时的初点。

④负责ATM钱箱装箱前的复点。

⑤负责ATM的开、关机，日常维护和清洁工作。

⑥处理吞卡。

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⑦负责ATM日常凭条打印纸、流水日志打印纸和打印色

带的更换，随时掌握打印纸、色带的消耗情况，及时更换，不

得因缺纸和色带影响ATM的正常使用。

⑧每次加钞后要做一次取款交易，验证一下ATM运行情

况是否正常。

⑨掌握电子银行部ATM监管员的联系方式，以便出现问

题时随时沟通。

（5）、各支行（营业部）自助设备出纳员工作

职责：

①掌管ATM保险柜门的钥匙和钱箱钥匙。

②负责ATM钱箱清点时的复点。

③负责ATM钱箱装箱前的初点。

④负责ATM现金的管理，登记《xx银行自助设备现金差

错登记簿》、《xx银行自助设备清机加钞库存登记簿》。