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国家开放大学《个人理财》形考任务一附参考答案--第1页

国家开放大学《个人理财》形考任务一

注意：答案顺序不定，认准答案内容

试题1

下列理财目标中属于长期目标的是（）。

选择一项：

A.建立退休基金

B.税收负担最小化

C.偿还个人债务

D.投资股票市场

试题2

下列理财目标中属于短期目标的是()。

选择一项：

A.子女教育储蓄

B.退休

C.按揭买房

D.休假

试题3

根据生命周期理论，个人在稳定期的理财特征为()。

选择一项：

A.尽可能多地储备资产、积累财富

B.妥善管理好积累的财富、降低投资风险

C.愿意承担一些高风险投资

D.保证本金安全，风险承受能力差，投资流动性较强

试题4

用来说明在过去一段时期内个人的现金收入和支出情况的财务报表是()。

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选择一项：

A.未来资产负债报表

B.未来现金流量报表

C.资产负债表

D.现金流量表

试题5

一般而言，整个家庭的收入在()达到巅峰。

选择一项：

A.家庭形成期

B.家庭衰老期

C.家庭成长期

D.家庭成熟期

试题6

下列表述中，最符合家庭成长期理财特征的是()。

选择一项：

A.愿意承担较高的风险，追求高收益

B.尽力保全已积累的财富、厌恶风险

C.风险厌恶程度较高，追求稳定的投资收益

D.没有或仅有较低的理财需求和理财能力

试题7

下列信息中属于客户的定量信息的是()。

选择一项：

A.收入与支出

B.就业预期

C.投资偏好

D.风险特征

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试题8

下列属于商业银行向客户提供的理财顾问服务的是()。

选择一项：

A.销售储蓄存款产品

B.提供财务分析与规划服务

C.对外营销宣传活动

D.销售信贷产品

试题9

下列关于现值和终值的说法中，不正确的是()。

选择一项：

A.货币投资的时间越早，在一定时期期末所积累的金额就越高

B.随着复利计算频率的增加，实际利率增加，现金流量的现值增加

C.利率越低或年金的期间越长，年金的现值越大

D.期限越长，利率越高，终值就越大

试题10

王先生投资某项目初始投入10000元，年利率10%，期限为1年，每季度付息一

次，按复利计算，则其