2024国家开放大学电大专科《个人理财》形考任务.pdfVIP

2024国家开放大学电大专科《个人理财》形

考任务

学校:________班级:________姓名:________考号:________

一、单选题(20题)

1.下列（）不是指数基金的优点?

A.风险较小B.收益较高C.监控管理工作简单D.延迟纳税

2.以下金融产品中，()的风险通常最高。

A.国债B.普通股C.可转换债券D.期货

3.比较适合退休养老理财的渠道不包括：（）

A.储蓄投资B.信托投资C.房产投资D.股票投资

4.下列理财目标中属于短期目标的是()。

A.子女教育储蓄B.退休C.按揭买房D.休假

5.下列有关注册理财策划师的说法中错误的是：（）

A.CFP的全称是注册金融理财师

B.CFP最先产生于英国

C.1990年CFP国际理事会成立

D.全世界的CFP人数已超过8.2万人

6.假设1美元=88.25日元，当日元汇价下跌10点，1美元=（）日元

A.88.15B.88.35C.87.25D.89.25

7.当某货币的远期汇率低于即期汇率时，即为（）

A.升水B.贴水C.升值D.贬值

8.以下理财产品中，哪种类型的产品不能免征个人所得税：（）

A.股票B.国债C.人民币理财产品D.信托产品

9.下列关于投资者风险承受能力的说法，不正确的是（）

A.不同人的风险承受能力不同

B.退休老人的风险承受能力通常低于中年人

C.投资期限越长，风险承受能力越强

D.长期财务目标弹性越大，风险承受能力越弱

10.下列对客户风险承受能力由强到弱的排序，不正确的是（）

A.根据就业状况，大企业高管＞佣金收入者＞失业者

B.根据置业状况，自宅无房贷＞无自宅＞投资不动产

C.根据家庭负担，未婚＞双薪无子女＞单薪有子女

D.根据投资知识，有专业执照并从业多年＞财经专业刚毕业＞医学院在

校生

11.当预期未来有通货膨胀时，个人和家庭应回避()，以对自己的资产进

行保值。

A.股票B.浮动利率资产C.固定利率资产D.外汇

12.在各种类型的证券投资工具中，（）风险相对较小，投资回报率也相

对较低。

A.货币市场工具B.固定收益的资本市场工具C.权益证券工具D.衍生工

具

13.在我国，艺术品的成交量中（）所占比例最大。

A.书画艺术品B.陶瓷艺术品C.古钱币D.玉器

14.一般来说，投资决策是由以下三个基本步骤组成的：（）

A.确定投资于各种资产类别的合理比例—在各资产类别中选择投资类

型—选择具体的投资品种并推荐给客户

B.在各资产类别中选择投资类型—确定投资于各种资产类别的合理比

例—选择具体的投资品种并推荐给客户

C.选择具体的投资品种并推荐给客户—确定投资于各种资产类别的合

理比例—在各资产类别中选择投资类型

D.确定投资于各种资产类别的合理比例—选择具体的投资品种并推荐

给客户—在各资产类别中选择投资类型

15.日K线图中包含四种价格，即（）

A.开盘价、收盘价、最低价、中间价

B.收盘价、最高价、最低价、中间价

C.开盘价、收盘价、最低价、最高价

D.开盘价、收盘价、平均价、最低价

16.一般来说，在面对通货膨胀压力的情况下，()具有保值增值的作用。

A.固定收益证券B.现金C.黄金D.储蓄

17.社会上养老退休金的层次很多，其中（）起主导作用。

A.普遍养老金B.雇员退休金C.企业补充退休金D.个人自愿投商业保险

18.家庭保险设定的适宜额度应为家庭年收入的（）倍。

A.5B.8C.10D.12

19.信托关系当事人不包括（）

A.受益人B.受托人C.委托人D.债务人

20.以下不能成为信托财产的是：（）

A.有价证券B.房屋C.继承权D.专利权

二、多选题(15题)

21.沪深证券交易所对股票、基金交易设涨跌限制，限幅为前一天收市价

的（）

A.±10%B.±20%C.±30%D.±5%

22.家庭生命周期可以分为（）阶段。

A.形成期B.成长期C.成熟期D.衰老期

23.契约型投资基金与公司型投资基金的主要区别有（）

A.法律依据不同B.法人资格不同C.投资者的地位不同D.融资渠道不同

24.投资型保险产品具有()功能。

A.保障B.投资C.投机D.套期保值E.定价

25.个人外汇买卖的风险主要有（）

A.汇率风险B.利率风险C.政策风险D.信用风险

26.由于风险承受能力的不同，外汇投资者可以分为：（）

A.保守型B.乐观型C