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反洗钱专题测试

一、单选题

1.根据《反洗钱法》规定，金融机构未按照规定履行客户身份识别反洗钱义务的，

情节严重的，处人民币20万元以上(万元以下罚款。（分值：)5分）[单选题]*

A、30万

B、40万

C、50万(正确答案)

D、60万

2.关于监管机构严格执行行政处罚“双罚制”，以下表述正确的是（）。（分值：5

分）[单选题]*

A、既对金融机构进行处罚，也对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任

人员进行处罚。(正确答案)

B、对金融机构总部和分公司进行双罚。

C、对金融机构负责人和直接责任人员进行双罚。

D、对保险公司内勤员工和外勤销售人员进行双罚。

3.针对高风险客户，采取（）的管理措施；针对低风险客户，采取(的管理措施)

。（分值：5分）[单选题]*

A、持续、暂时

B、简化、强化

C、常态、非常态

D、强化、简化(正确答案)

4.根据我司制度要求，单次投保(单张投保件)的保费金额(为该保险合同的首期保费

(含额外投资)、合同缴费期内应缴而未缴的保费之和)达到（）时，每份投保申请

均需分别提交投保人和被保险人的有效身份证件复印件。（分值：5分）[单选题]

*

A.5万

B.20万(正确答案)

C.50万

D.100万

5.根据我司制度要求，单次投保(单张投保件)的首期保费(含首期额外投资)金额超

过（）时需提交《高额保险/保费财务状况告知书》。（分值：5分）[单选题]*

A.20万

B.20万

C.100万

D.200万(正确答案)

二、多选题

1.根据刑法第191条之规定，洗钱的方式包括哪些（）。（分值：5分）*

A、提供资金账户的。(正确答案)

B、协助将财产转换为现金、金融票据、有价证券的。(正确答案)

C、通过转账或者其他结算方式协助资金转移的。(正确答案)

D、协助将资金汇往境外的。(正确答案)

E、以其他方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的。(正确答案)

2.以下属于客户身份异常情形的有（）。（分值：5分）*

A、客户姓名与属于刑事犯罪人员、国内外制裁名单、红色通缉令名单人员一致。

(正确答案)

B、政府官员、司法机关官员、政党要员或其家庭成员或其他关系密切的人员；艺

术品收藏、拍卖、影视、娱乐、博彩业投资公司、P2P公司等现金密集度较高的行

业人员；政府机关、事业单位、国企一般内勤人员或退休人员，家庭主妇、在家理

财、学生等，其交易金额与收入不相符。(正确答案)

C、客户年龄偏小且所缴保费金额较高。(正确答案)

D、客户身份信息要素存在异常，真实性存在疑点。(正确答案)

3.销售人员反洗钱履职要求包括（）。（分值：5分）*

A、遵守反洗钱规章制度及营运作业规则，勤勉尽责，遵循“了解你的客户”原则，

识别客户身份，核对并留存客户身份资料。(正确答案)

B、识别、监测异常交易，如发现客户存在异常情形，应及时汇报给业务总监、总

公司合规部、分公司合规风险管理部、总分公司营运部。(正确答案)

C、遵循保密原则，不得向客户透露调查原因。(正确答案)

D、参加反洗钱培训宣传，了解并掌握反洗钱知识。(正确答案)

4.以下属于客户行为异常情形的有（）。（分值：5分）*

A、客户不关注保险保障而过分关注保险退保及新型产品投资账户价值。(正确答

案)

B、客户坚持以现金形式投保、续期缴费或办理退费业务且金额较高。(正确答案)

C、客户拒绝提交身份信息和资产状况的，或对正常询问持防范态度或者过度强调

其交易正当。(正确答案)

D、退保损失较高仍执意退保且无合理理由。(正确答案)

5.根据我司反洗钱管理要求，员工应履行的反洗钱义务包括（）。（分值：5分）

*

A、遵守反洗钱法律法规、监管规定及各项内部反洗钱制度。(正确答案)

B、参加反洗钱培训和反洗钱宣传活动。(正确答案)

C、从事反洗钱工作的人员在其职责范围内履行反洗钱义务。(正确答案)

D、合理理由怀疑客户、客户的资金或者其他资产与洗钱、恐怖融资等犯罪活动相

关的，根据公司洗钱风险报告路径以及可疑交易报告流程及时进行报告。(正确答

案)

6.对于下列哪些资料和信息，金融机构及其工作人员应予以保密，不得违反规定向

其他人员提供？（）（分值：5分）*

A、客户身份资料(正确答案)

B、客户交易信