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人寿保险四季度工作计划

人寿保险四季度工作计划1

综上为我泗洪营销部在三季度工作期间的主要内容，存在的一些问题我们也

将在今后工作中积极改正。四季度工作已经开始，接下来我将泗洪营销部四季度

的工作安排向各位领导汇报，请指正：

一、紧抓小额信贷业务不放松

借助三季度良好势头，我们在四季度仍将小额信贷业务放在第一位，努力开

拓农商银行同时，加大对工商银行、农业银行以及苏州银行业务的开拓和衔接，

争取在最短的时间内完成对商业银行的拜访和衔接。针对农商行未拜访的网点和

主要业务产生的大网点，在四季度我们在做好下乡维护同时也要找准时机融入花

园口支行，争取一块属于人保寿险的坐席以便后续业务的开展。

二、法人客户的开拓

四季度我们将继续深入拜访陌生客户单位，积极主动出击，深入市场为企业

客户寻求最合理的承保方式，大力开拓法人客户，挖掘准客户，为明年开门红奠

定基础。

在与商业银行以及农商行开展小额信贷业务中，积极与银行的公司部进行联

系，积极索求大客户信息，从银行入口出发，寻求突破口，让银行成为我们大客

户的转介人！扩大合作空间，使资源利用最大化。

三、计划生育独生子女保险

在四季度中，我们也将借助一部分关系，与计生局部分领导衔接，努力开展

独生子女保险，期待通过一定的努力可以将泗洪独生子女保险承保一部分。

四、三季度业务开展中遇到的问题及建议

1、单证问题

三季度小额信贷业务开展中，由于我们公司提供的凭证式A4纸张大小，与

同业中国人寿、人保财险、太平洋寿险等保险公司的单证相比较大了至少一倍！

厚度也增加了不少，关于保险单证的打印，各支行的会计分别反映我们的单证过

大，不方便农贷记账员出单，更不利于后期会计在整理单证的装订，前期业务量

小的情况下，会计叠好后可以装订，后期在四季度甚至开门红一季度中，业务量

突飞猛进的时候，会给支行的会计带来很大的不便与麻烦！为此，农商行的会计

部以及各支行的会计及农贷记账员全部反映我们公司的单证过大，不利于业务的

办理！

2、系统问题

在业务开展中，同业公司的系统比我们公司的系统简单很多，不需要输入家

庭住址，不需要输入被保险人电话，只要输入贷款号，就可以打印凭证！相比较

我们公司需要输入六位地址以及电话，为农贷记账员的工作带来极大不便。反之

再问公司，农商行为客户发放的贷款，本身就是资料齐全，包含了身份证复印件、

担保人以及详细的各种资质资料，我公司在系统录入时仍然需要输入地址和电

话，则显的累赘了不少，平白为会计和出单人员增加很多麻烦，就系统操作而言，

各支行网点更倾向于做其他两家保险公司的单证，极力希望我们公司能根据业务

开展的实际情况简化系统程序，去掉繁琐且不必要部分，以方便后续大量业务开

发。

3、花园口支行特殊出单问题

花园口支行为所有开展小额信贷业务寿险公司的必争之地，截止目前为止，

一共只有中国人寿和太平洋寿险两家保险公司进驻开展业务。现在仅为国寿一家

独家在办理。由于花园口支行地处县城中心，每日客流量极大，发放贷款笔数及

金额均较大！在办理小额信贷业务中由于放贷的办公室和保险打印地方时分开楼

上下办公，无法保证在放贷过程中同时开具保险单，农商行的会计也不会了这业

务而奔波于楼上下。

目前国寿和太平洋寿险开展此项业务时均为农商行提供了自制的不带公章

的一式三联投保单，与银行存款单大小一致，由客户在办理贷款同时填写好以后

交给信贷员收缴，每周六统一在农贷记账员处出单。若要进驻花园口支行开展小

额信贷业务，我公司必须要准备类似的一式三联投保单，以方便合行会计每周一

次的出单。

综上为泗洪三季度团险工作小结及四季度业务发展规划，同时将业务开展中

遇到的问题和建议向公司汇报，请各位领导批评指正！

人寿保险四季度工作计划2

三季度，人寿保险分公司在省分公司各级领导及全体同仁的关心支持下，在

业务的发展上也取得了较好的成绩，占领了四定的市场份额，圆满地完成了省公

司下达的各项任务指标，共完成保费28万元，中介、团险、个险目前都已达全

年任务55%以上，在此基础上，公司总结第三季度的工作经验并结合地区的实际

情况，将四季度工作安排如下：

一、工作目标

预计完成保费50万元，中介、团险、个险力争达到全年任务目标70%以上。

二、重点工作

1.自我加压，掀起大上业务新高潮。根据公司二季度的任务目标，把任务根

据具体情况分解到每月，分