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证券2024年第一季度合规知识测试

1、分支机构开展营销宣传活动过程中，以下哪种行为符合相关监管要求。（）

[单选题]*

A、在向客户发放的私募基金营销宣传材料中宣传“预期收益率8%”；

B、委托银行及银行员工协助开立证券账户，并向银行支付一定的营销费用；

C、在开户营销宣传材料显著位置提示客户“市场有风险，投资需谨慎”；(正确答

案)

D、采用现金返佣、赠送实物或礼券等方式吸引投资者开户。

2、客户做了几次风险测评都达不到稳健型，向员工求助，员工帮忙告知了其中两

个问题的答案。请问员工的做法是否合规？（）[单选题]*

A、合规

B、不合规(正确答案)

3、小明推荐客户购买某只科创板基金，客户没有买。一段时间后该基金净值达到

了1.0497，小明便给客户发信息：“张阿姨，XX科创板基金目前净值1.049，您当

时要是买了的话，1万块钱现在盈利妥500，年化收益估计得有个20%左右。”请问

小明信息中的描述是否妥当？（）[单选题]*

A、妥当

B、不妥当(正确答案)

4、分支机构在开展代销金融产品业务过程中，以下（）行为符合相关监管要求。

[单选题]*

A、组织分支机构员工通过微信朋友圈、微信群、QQ等工具宣传公司销售的某只

私募；

B、按照分支机构负责人指示，分支机构多名客户经理向某熟悉的信托机构介绍客

户认购其发行的信托产品，该信托产品未经过公司总部批准纳入代销范围；

C、在营业部组织的分析会、报告会上，某客户经理口头向客户承诺购买某某信托

产品年化收益率不低干8%；

D、宣传材料中严禁使用“业绩最佳”、“安全无忧”、“欲购从速”等措辞。(正确答

案)

5、员工想让某客户做合格投资者认定，客户答复说没有那么多钱，还差100多

万，员工告知客户可以找朋友借一下，在证券账户里放一天就可以了。请问员工做

法是否妥当？（）[单选题]*

A、妥当

B、不妥当(正确答案)

6、客户A炒股亏了很多钱，找我司员工小明诉苦。小明的前同事B操盘水平很

高，辞职后在家专职炒股，小明便把客户A介绍给前同事B让其帮客户A操作账

户把亏损赚回来。请问哪项正确。（）[单选题]*

A、员工不能介绍客户间代客理财，小明不应该介绍;(正确答案)

B、同事B操盘水平很高，从没亏过钱，一定能帮客户把亏损赚回来，小明应该介

绍。

二、多选题（每题10分）

1、按照广东局《关于进一步加强证券基金经营机构从业人员管理的通知》文件精

神，辖区各证券基金经营机构应转变“唯业绩论”的考核评价体系，将（）等情况纳

入绩效考核与人员管理体系。*

A、廉洁从业(正确答案)

B、合规执业(正确答案)

C、诚信执业(正确答案)

D、短期激励

2、直播本身并不违反监管规定，但通过直播或其他方式对外公开发表言论，应当

做好内部管控，主要措施包括（）。*

A、事前，应当对人员、内容做好审核把关；(正确答案)

B、事中进行监测监控，遇有重大情况及时处理，避免产生不良影响；(正确答案)

C、事后，做好检查监督，出现违规情况的应及时启动内部问责机制；(正确答案)

D、无需进行合规审核。

3、以下属于营销人员的禁止行为的是（）*

A、替客户办理账户开立、注销、转移、证券认购、交易或者资金存取、划转、查

询等事宜；(正确答案)

B、提供、传播虚假或者误导客户信息，或者诱使客户进行不必要的证券买卖；(正

确答案)

C、与客户约定分享投资收益，对客户证券买卖的收益或者赔偿证券买卖的损失作

出承诺；(正确答案)

D、以所服务证券公司或证券营业部的名义，与客户或他人签订任何合同、协议。

(正确答案)

4、以下哪些行为属于违规从事营利活动的（）*

A、违反规定投资、持有非上市企业的股份、股权；(正确答案)

B、未经公司批准，在经济组织、社会组织等单位中兼职；(正确答案)

C、以本人或他人名义违反有关规定经商办企业；(正确答案)

D、参与社会集资、民间集资、从事融资、借贷等经营性活动(正确答案)

三、判断题（每题5分）

1、“大V”引流开户给奖励不符合监管规定，证券公司不得开展相关合作。（）

[单选题]*

对(正确答案)

错

2、从业人员可以直播的方式开展投资品种选择、投资组合推介等荐股行为。（）

[单选题]*

对

错(正确答案)

3、从业人员可以与客户约定分享投资收益，对客户证券买卖的收益或者赔偿证券

买卖的损失作出承诺。（）[单选题]*

对

错(正确答案)