融资融券基础知识单选题100道及答案解析.docxVIP

融资融券基础知识单选题100道及答案解析

1.融资融券交易中，投资者向证券公司借入资金买入证券、借入证券卖出的交易活动被称作（）

A.融资交易B.融券交易C.信用交易D.证券交易

答案：C

解析：融资融券交易属于信用交易。

2.投资者从事融资融券交易，应当向（）申请开立信用证券账户。

A.证券交易所B.证券公司C.证券登记结算机构D.商业银行

答案：B

解析：投资者向证券公司申请开立信用证券账户。

3.融资融券业务中，证券公司在向客户融资、融券前，应当与其签订载入（）规定的必备条款的融资融券合同。

A.证券交易所B.证监会C.证券业协会D.商务部

答案：C

解析：证券公司应当与客户签订载入证券业协会规定必备条款的融资融券合同。

4.以下关于融资融券业务的表述，错误的是（）

A.融资融券业务是指在证券交易所或者国务院批准的其他证券交易场所进行的证券交易

B.证券公司向客户出借资金供其买入证券或者出借证券供其卖出

C.客户不交存担保物，不能进行融资融券交易

D.融资融券交易可以扩大证券供求，增加交易量

答案：C

解析：客户在交存一定比例保证金的情况下可以进行融资融券交易。

5.融资融券交易中，融券卖出的申报价格不得低于该证券的（）

A.收盘价B.前一日收盘价C.最新成交价D.净值

答案：C

解析：融券卖出的申报价格不得低于该证券的最新成交价。

6.客户维持担保比例不得低于（）

A.100%B.130%C.150%D.200%

答案：B

解析：客户维持担保比例不得低于130%。

7.当融资融券交易出现异常时，交易所可视情况采取的措施不包括（）

A.调整标的证券标准或范围

B.调整可充抵保证金有价证券的折算率

C.暂停整个市场的融资买入或融券卖出交易

D.调整融资、融券保证金比例

答案：C

解析：一般不会暂停整个市场的融资买入或融券卖出交易，通常是采取调整相关参数等措施。

8.融资融券业务中，证券公司应当在每一月份结束后（）个工作日内，向证监会、注册地证监会派出机构和证券交易所书面报告当月的情况。

A.5B.7C.10D.15

答案：C

解析：证券公司应当在每一月份结束后10个工作日内报告相关情况。

9.投资者进行融资融券交易时，其融资保证金比例不得低于（）

A.30%B.50%C.80%D.100%

答案：B

解析：融资保证金比例不得低于50%。

10.证券公司对客户融资融券的额度按现行规定不得超过客户提交保证金的（）

A.2倍B.1倍C.3倍D.4倍

答案：A

解析：证券公司对客户融资融券的额度不得超过客户提交保证金的2倍。

11.融资融券业务的决策与授权体系原则上按照（）的架构设立和运行。

A.董事会—业务决策机构—业务执行部门—分支机构

B.董事会—业务执行部门—业务决策机构—分支机构

C.分支机构—业务执行部门—业务决策机构—董事会

D.业务决策机构—董事会—业务执行部门—分支机构

答案：A

解析：融资融券业务的决策与授权体系原则上按照董事会—业务决策机构—业务执行部门—分支机构的架构设立和运行。

12.证券公司开展融资融券业务试点，必须经（）批准。

A.中国人民银行B.国务院C.证券交易所D.中国证监会

答案：D

解析：证券公司开展融资融券业务试点需经中国证监会批准。

13.以下不属于融资融券业务管理基本原则的是（）

A.合法合规原则B.集中管理原则C.独立运行原则D.审慎原则

答案：D

解析：融资融券业务管理的基本原则包括合法合规原则、集中管理原则、独立运行原则。

14.客户信用证券账户为证券公司客户信用交易担保证券账户的（）证券账户。

A.一级B.二级C.三级D.四级

答案：B

解析：客户信用证券账户为证券公司客户信用交易担保证券账户的二级证券账户。

15.客户信用资金账户是客户在存管银行开立的用于记载客户交存的（）及融资融券形成的负债明细数据的账户。

A.担保资金B.信用资金C.交易资金D.资金总额

答案：A

解析：客户信用资金账户记载客户交存的担保资金及相关负债明细数据。

16.融资融券业务的监管包括（）

A.登记结算机构的监管B.客户信用资金存管银行的监管

C.证券交易所的监管D.以上都是

答案：D

解析：融资融券业务的监管包括登记结算机构、客户信用资金存管银行、证券交易所等多方面的监管。

17.融资买入、融券卖出的申报数