银保团队管理体系操作手册.doc

银保客户经理PTA周经营工作模式

操

操作手册

第一章团队管理体系概述 错误!未定义书签。

一、团队管理背景 2

二、团队管理概念 2

三、团队管理意义 2

四、团队管理原则 3

第二章团队管理体系内容 3

一、绩效管理 3

二、日常管理 6

三、辅导训练 8

四、项目运作 9

五、总体评估 10

第三章功能组运作之介绍 11

一、功能组定义 11

二、功能组运作意义 11

三、功能组运作原则 11

四、功能组组织架构 12

五、功能组组建流程 12

六、功能组工作职责 12

七、功能组管理机制 13

第四章团队管理体系工具 14

一、团队管理工具列表 14

二、团队管理配套工具 14

第一章团队管理体系概述

一、团队管理背景

（一）团队运作方式转变：监管新政连续出台，银保渠道销售模式发生转变，项目运作需要团队协同。为适应新的监管环境，银行方要求对接的客户经理素质更高、能力更强，团队化运作将可以有效提升我司渠道网点经营水平。

（二）团队管理基础薄弱：银保组织架构、管理力量相对较薄弱，基层单位组训、职场经理等岗位缺失，身兼多岗现象较为突出。原有客经团队自我管理缺失，客户经理主管履不到位，无法实现精细化管理。

（三）团队发展动力不足：银保“内勤主导”的保姆式管理模式，造成客户经理队伍内生发展动力不足，团队发展遭遇瓶颈。“内勤督导、外勤主导”新的管理模式，加强团队内部管理，提升客户经理团队自主经营成为趋势。

二、团队管理概念

团队管理是客户经理PTA周经营工作模式落地的支撑，是客户经理队伍团队化、自主化发展的体现。是以客户经理主管为主导、以功能组为依托，通过“绩效管理”“日常管理”“辅导训练”“项目运作”四个板块运作，激发属员潜能、提高团队协作、协助团队问题解决、增进团队配合、致力于团队目标达成的自主化管理。

三、团队管理意义

（一）提升客户经理网点经营水平，提高团队运作成效；

（二）强化团队基础管理主管履职，推进银保管理转型；

（三）促进客经队伍稳定持续发展，推动渠道转型升级。

四、团队管理原则

（一）坚持绩效导向；

（二）坚持实用导向;

（三）坚持标准导向；

（四）坚持自主导向。

第二章团队管理体系内容

(上图为客户经理PTA周经营工作模式三大体系框架)

团队管理体系主要包括“绩效管理”、“日常管理”、“辅导训练”、“项目运作”四大板块，依托功能组开展相对应的自我管理活动。

一、绩效管理

绩效管理是培养和锻炼团队自主经营意识、能力和水平的统

领，通过双向联动合理规划客户经理职场（团队）发展目标，对队伍、业务和管理指标进行有效的追踪，掌握经营指标和管理状况，并通过绩效评估对存在的问题和差距进行常态和总体评估，提出有针对性的改善举措，推动经营分析管理实现目标达成的过程。

绩效管理包括“全预算”和“经营分析”两大内容。

（一）全预算：

是指全员参与的、自下而上兼顾自上而下、借助一定的工具和方法，将目标进行分解，最终落实到具体行动的过程。

1、全预算目标：

（1）自上而下后自下而上，形成上下同欲；

（2）消融行政与自愿的目标矛盾。

2、全预算方法：收入提升路径、职级晋升路径。全预算路径一：收入提升路径

全预算路径二：职级晋升路径

3、全预算步骤：

4、全预算标准：

运作频率：每周1次全预算

评估标准：过程：每周1次进度盘点结果：周预算进度达成

（二）经营分析

是指通过周计划的制定、追踪与分析，并以此作为职场、团队绩效改进的依据，从而确保团队周目标达成和绩效提高的过程。

1、经营分析目标：

（1）培养团队以制度收入为指引的目标意识；

（2）对团队发展进行过程把控、不断修正。

2、经营分析方法：

（1）周计划追踪；（2）周考核晋升预警；（3）周预算进度盘点

3、经营分析步骤：

（1）周目标制定：规范团队周计划的编制过程，制定合理可行的团

队目标规划（团队保费、网点举绩、人员举绩等）。力求周工作模式落地：客户经理“1314”工作模式；客户经理主管“3+3”工作模式。

（2）周目标追踪：对团队周目标达成情况进行追踪、分析，并以此作为职场、团队绩效改进的依据，从而确保团队目标达成和绩效提高。（3）周目标总结：是衡量与评估团队经营状况的可描述的工作行为和可衡量的工作结果。对团队和功能组经营状况的有效评估并提出改善措施。

（4）经营分析标准：

运作频次：每周一次

评估标准：每周1次经营分析，达成周计划

二、日常管理

日常管理是以职场为依托