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2020年理财经理岗位资格考核808题（含标准答

案）

姓名：__________考号：__________

题号一二三总分

得分

评卷人得分

一、单选题

1．销售人员在为客户办理理财产品认购手续前，不应当做以下哪个事项（）

A.告诉客户风险小，可以担保收益

B.向客户介绍理财产品销售业务流程、收费标准及方式等

C.了解客户风险承受能力评估情况、投资期限和流动性要求

D.确认客户抄录了风险确认语句

2．下列我行发行的理财产品中，客户必须满足银监会规定的高资产净值客户的要求的是

（）。

A.财富鑫鑫向荣

B.金种子

C.邮银财富御享系列

D.以上答案都不对

3．我行理财产品的开发以（）为原则

A.收益

B.发展

C.客户资金安全

D.稳健

4．财富系列理财产品的类型是（）。

A.非保本浮动收益型

B.非保本固定收益型

C.保本浮动收益型

D.保本固定收益型

5．信托的基本职能是（）

A.财产管理

B.融通资金

C.中介服务

D.社会投资

6．关于新、老凭证式国债的分割时间点是()。

A.2008年1月28日个人凭证式国债系统上线

B.1999年7月我行具备了凭证式国债承销资格

C.2010年8月4日，机构凭证式国债系统上线

D.以上均不是

7．人生的不同阶段，需要应对的风险不同，保险需求也有所不同。通常来说，以下哪项是

错误的（）。

A.婴幼儿时期，孩子是家里的掌上明珠，应考虑孩子的健康保障和家庭经济责任；

B.年轻时候偏重家庭经济责任，一旦发生风险，相关保险可以为父母、配偶等提供部分经

济支持；

C.中年时候偏重子女教育储备和养老储备，同时对于健康保障的需求也逐步增加；

D.老年时候偏重养老、健康护理和财产传承等

8．外汇理财产品不包括以下产品

A.个人外汇买卖

B.个人外汇期权

C.个人外汇远期

D.黄金

9．以下（）是引起外部营销风险的经济因素。

A.汇率变动

B.通货膨胀率

C.世界经济波动

D.国际资本流动

10．要对客户的内容予以肯定、认同、欣赏，同时还要避免（）。

A.与主题无关的话

B.客户感兴趣的话

C.客户厌烦的话

D.争议性话

11．全国“金雁奖”营销评选活动开始于（）。

A.2007

B.2008