2023年-2024年基金从业资格证之基金法律法规职业道德与业务规范考前冲刺.pdfVIP

2023年-2024年基金从业资格证之基金法律法规、

职业道德与业务规范考前冲刺模拟试卷A卷含答案

单选题（共45题）

1、以下关于基金客户服务方式的说法错误的是()。

A.互联网的应用

B.自动传真、电子信箱与手机短信

C.电话服务中心

D.派专人服务

【答案】D

2、资产管理业务主要涉及（）。

A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅱ、Ⅳ

【答案】D

3、（）是国际上将会计准则与计算机语言相结合，用于非结构化数据，尤其

是财务信息交换的最新公认标准和技术。

A.QDII

B.QFII

C.ETF

D.XBRL

【答案】D

4、下列关于价值型股票与成长型股票的表述，错误的是（）。

A.价值型股票通常是指收益稳定、价值被低估、安全性较高的股票

B.价值型股票的市盈率、市净率通常较高

C.成长型股票通常是指收益增长速度快、未来发展潜力大的股票

D.成长型股票的市盈率、市净率通常较高

【答案】B

5、（）是指货币市场基金开放申购和赎回后，在遇到法定节假日时，于节

假日结束后第二个自然日披露节假日期间的每万份基金净收益，节假日最后一

日的7日年化收益率，以及节假日后首个开放日的每万份基金净收益和7日年

化收益率。

A.封闭期的收益公告

B.开放日的收益公告

C.节假日的收益公告

D.偏离度公告

【答案】C

6、是否要求权利与义务的对等表现了法律与道德在（）的不同。

A.表现形式

B.内容结构

C.调整范围

D.调整手段

【答案】B

7、基金管理人的职责不包括()。

A.基金的募集

B.基金资产的投资运作

C.为投资者争取最大投资收益

D.基金资产保管

【答案】D

8、关于内部控制的相互制约原则，以下表述错误的是（）。

A.对于基金管理人内部的事务，由于其业务风险客观存在，设置多个制约环节

不但不会降低发生错误或舞弊现象的概率，而且会增加成本，降低效率

B.相互牵制需考虑纵向控制关系，即完成某个工作需经过不隶属的两个或两个

以上岗位和环节，以使下级受上级监督，上级受下级牵制

C.相互牵制需考虑横向控制关系，及完成某个环节的工作需要有来自彼此独立

的两个部门或人员协调运作、相互监督、相互制约、相互证明

D.相互制约是指基金管理人内部部门和岗位的设置应当全责分明、相互制衡

【答案】A

9、对投资者风险识别能力和风险承担能力进行评估的评估结果有效期最长不超

过（）年。

A.1

B.2

C.3

D.5

【答案】C

10、如果基金募集期限届满后不能成立，基金管理人要在基金募集期限届满后

()日内返还投资者已缴纳的款项，并加计银行同期存款利息。

A.7

B.10

C.15

D.30

【答案】D

11、（）是指投资于传统的股票、债券之外的金融和实物资产的基金，如房地

产、证券化资产等。

A.证券投资基金

B.风险投资基金

C.另类投资基金

D.对冲基金

【答案】C

12、（2018年真题）以下说法错误的是（）。

A.基金投资损失由基金份额持有人共同承担

B.为基金提供服务的基金托管人、基金管理人不参与基金收益的分配

C.基金扣除费用后的盈余由基金合同当事人共同享有

D.基金投资者一般会按照所持有的基金份额比例进行分配

【答案】C

13、（2021年真题）基金客户服务的流程包含以下内容（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ

【答案】D

14、下列对封闭式基金与开放式基金差异的描述，不正确的是（）。

A.期限不同

B.交易场所不同

C.基金营运依据不同

D.价格形成方式不同

【答案】C

15、经中国人民银行总行批准，（）于1993年8月在上海证券交易所挂牌交

易，是我国第一只上市交易的投资基金。

A.建业基金

B.昌久基金

C.淄博乡镇企业投资基金

D.武汉证券投资基金

【答案】C

16、下列关于封闭式基金和开放式基金的说法错误的是()。

A.开放式基金的认购程序包括认购和确认

B.开放式基金的认购收费模式为前端收费和后端收费

C.封闭式基金的认购价格按1元募集，外加券商自行按认购费