地方资产管理公司监管办法.pdfVIP

地方资产管理公司监管办法

关键信息项：

1、监管目标

2、监管主体

3、监管范围

4、准入条件

5、业务规范

6、风险管理

7、监督检查

8、违规处理

9、信息披露

11监管目标

地方资产管理公司的监管旨在规范其经营行为，防范金融风险，保

护投资者和债权人的合法权益，促进地方资产管理公司稳健运行，有

效发挥其在处置不良资产、化解金融风险和服务实体经济方面的作用。

111确保地方资产管理公司遵循法律法规和监管要求，依法合规开

展业务活动。

112维护金融市场秩序，防止不正当竞争和市场乱象。

113促进地方资产管理公司提高资产处置效率和质量，优化资源配

置。

12监管主体

地方金融监管部门负责对本地区地方资产管理公司进行监管。监管

主体应明确职责分工，建立健全监管制度和工作机制，加强协调配合，

形成监管合力。

121制定并实施监管政策和措施，对地方资产管理公司进行日常监

管和现场检查。

122审核地方资产管理公司的设立、变更和终止等事项。

123对地方资产管理公司的业务活动进行监督指导，及时发现和处

置风险隐患。

13监管范围

监管范围包括地方资产管理公司的机构设立、股权变更、公司治理、

内部控制、业务经营、风险管理、财务状况、信息披露等方面。

131对地方资产管理公司的设立条件和程序进行严格审查，确保其

具备相应的资本实力、专业人员和管理能力。

132监督地方资产管理公司的股权结构和股东资质，防止不当关联

交易和利益输送。

133要求地方资产管理公司建立健全公司治理结构和内部控制制度，

规范决策程序和内部管理。

14准入条件

地方资产管理公司的准入应符合一定的条件，包括但不限于注册资

本、股东资质、高管人员任职资格、经营场所、业务规划等。

141注册资本应达到规定的最低限额，并实缴到位。

142股东应具备良好的信誉和财务状况，无重大违法违规记录。

143高管人员应具备相应的从业经验和专业知识，符合任职资格要

求。

144具有固定的经营场所和必要的设施设备，能够满足业务开展的

需要。

145制定合理的业务规划和发展战略，具备可持续发展能力。

15业务规范

地方资产管理公司应在法律法规和监管政策允许的范围内开展业务，

遵循诚实守信、公平竞争的原则。

151明确地方资产管理公司的业务范围，包括不良资产收购、管理

和处置等。

152规范不良资产的收购程序和定价机制，确保收购行为合法合规、

公平合理。

153加强对不良资产的管理和处置，提高处置效率和回收率。

154禁止地方资产管理公司从事违法违规的金融活动，如非法集资、

高利贷等。

16风险管理

地方资产管理公司应建立健全风险管理体系，有效识别、计量、监

测和控制各类风险。

161制定风险管理政策和制度，明确风险管理的目标、原则和流程。

162建立风险识别和评估机制，对各类风险进行定期评估和监测。

163设定风险限额和风险指标，采取有效的风险控制措施，确保风

险在可控范围内。

164加强内部审计和监督，对风险管理情况进行定期检查和评价。

17监督检查

监管主体应加强对地方资产管理公司的监督检查，采取现场检查和

非现场监管相结合的方式，及时掌握其经营状况和风险情况。

171制定监督检查计划，明确检查的重点内容和频率。

172对地方资产管理公司进行现场检查，查阅相关资料，询问有关

人员，核实业务情况和风险状况。

173建立非现场监管体系，收集和分析地方资产管理公司的财务报

表、业务数据等信息，进行风险预警和监测。

174对监督检查中发现的问题，要求地方资产管理公司及时整改，

并跟踪整改情况。

18违规处理

地方资产管理公司违反法律法规和监管政策的，监管主体应依法予

以处理。

181根据违规情节的轻重，采取警告、罚款、责令停业整顿、吊销

许可证等行政处罚措施。

182对涉嫌犯罪的，依法移送司法机关追究刑事责任。

183建立违规记录档案，将地方资产管理公司的违规行为纳入信用

管理