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XX村镇银行关联交易管理办法

第一章总则

第一条为规范XX村镇银行（以下简称“本行”）关联交易行为，

控制关联交易风险，促进银行安全、稳健运行根据有关法律、法规，

制定本办法。

第二条关联交易应当符合诚实信用及公允原则，应当遵守法律、

行政法规、国家统一的会计制度和有关的银行业监督管理规定。

第三条本行的关联交易应当以不优于对非关联方同交易的条件

进行。

第四条本行股东大会、董事会应当根据监管机构的规定以及本

行《章程》的有关要求对关联交易实施管理。本行董事会关联交易控

制委员会是董事会设立的专门工作机构，向董事会报告工作，对董事

会负责。董事会的日常事务由风险管理部负责，由其牵头组织全行关

联交易管理。

第二章关联方

第五条关联方包括自然人、法人或其他组织。

第六条关联自然人包括：

一、本行的内部人；

二、本行的主要自然人股东；

三、本行的内部人和主要自然人股东的近亲属；

四、本行的关联法人或其他组织的控股自然人股东、董事、关键

管理人员，本项所指关联法人或其他组织不包括本行的内部人与主要

自然人股东及其近亲属直接、间接、共同控制或可施加重大影响的法

人或其他组织；

五、对本行有重大影响的其他自然人。

（一）本行的内部包括执行董事、高级管理人员、有权决定或者

参与本行授信和资产转移的其他人员。

（二）主要自然人股东是指持有或控制本行5%以上的股份或表

决权的自然人股东。自然人股东的近亲属持有或控制的股份或表决权

应当与该自然人股东持有或控制的股份或表决权合并计算。

（三）近亲属包括父母、配偶、兄弟姐妹及其配偶、成年子女及

其配偶、配偶的父母、配偶的兄弟姐妹及其配偶。

第七条关联法人或其他组织包括：

一、本行的主要非自然人股东；

二、与本行同受某一企业直接、间接控制的法人或其他组织；

三、本行的内部人与主要自然人股东及其近亲属直接、间接、共

同控制或可施加重大影响的法人和其他组织；

四、其他可直接、间接、共同控制本行或可对本行施加重大影响

的法人或其他组织。

主要非自然人股东是指能过直接、间接、共同持有或控制本行5%以

上股份或表决权的非自然人股东。

第八条本办法所称控制是指有权决定本行、法人或其他组织的

人事、财务和经营决策，并可据以从其经营活动中获取利益。

共同控制是指按合同约定或一致行动时，对某项经济活动所共有

的控制。

重大影响是指不能决定本行、法人或其他组织的人事、财务和经

营决策，但能通过在其股东会或经营决策机构中派出人员等方式参与

决策。

第九条与本行关联方签署协议、做出安排，生效后符合前述关联

方。

第十条法人或其他组织应当自其成为本行的主要非自然人股东

之日起十个工作日内，向本行报告其下列关联方情况：

一、控股自然人股东、董事、关键管理人员；

二、控股非自然人股东；

三、受其直接、间接、共同控制的法人或其他组织及其董事、关

键管理人员。

本条第一款报告事项如发生变动，应当在变动后的十个工作日内

向本行报告。

第三章关联交易

第十一条关联交易是指本行与关联方之间发生的转移资源或义

务的下列事项：

一、授信

授信是指本行向客户直接提供资金支持，或者对客户在有关经济

活动中可能产生的赔偿、支付责任做出保证，包括贷款、贷款承诺、

承兑、贴现、证券回购、贸易融资、保理、信用证、保函、透支、拆

借、担保等表内外业务。

二、资产转移

资产转移是指本行的自用动产与不动产的买卖、信贷资产的买卖

以及抵债资产的接受和处置等。

三、提供服务

提供服务是指向本行提供信用评估、资产评估、审计、法律等服

务。

四、中国银行监督管理委员会规定的其他关联交易。

第四章关联交易管理

第十二条本行风险管理部负责关联交易管理，审查关联交易。

第十三条关联交易应当由风险管理部审查后，提交股东会批准。

第十四条风险管