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合规管理自查报告

合规管理自查报告精选5篇

随着社会不断地进步，需要使用报告的情况越来越多，报告包含

标题、正文、结尾等。相信很多朋友都对写报告感到非常苦恼吧，以

下是小编收集整理的合规管理自查报告，仅供参考，大家一起来看看

吧。

合规管理自查报告1

根据旺信联发270号文件精神的相关要求，我社利用十日的时间

围绕xx县农村信用社业务经营风险排查工作实施方案，对我社业务经

营合规性、资产风险状况和内控制度建立与执行情况进行了全面自查，

现将自查情况汇报如下：

一、认识到位，精心组织

在接到业务经营风险排查工作的通知后，我社高度重视，组织职

工召开专题会议，研究布置自查工作方案，要求立足暴露问题开展自

查，边查边整改。为此，联社派驻了风险查工作领导小组，由xxx任

组长，xx、xxx、xxx、xx、xxx为成员确保风险排查工作取得成效。

二、分工明确，责任到人

联社派驻工作小组到社后对对我社风险排查进行了分工，工作组

的两位成员负责排查表的登记、填制造册。由xxx组织信用社的全体

职工对信用社的负债、资产、股本金、表外科目、安全等方面进行自

我排查。具体由王贵益、xxx配合工作组搞好信贷资产和表外科目及安

全的排查和日常业务的开展；xx、xx配合工作组搞好存款负债、股金、

中间业务、现金、重空的排查和日常业务的开展。五个工作日内为职

工开展自查暴露问题，十个工作日以内为单位综合职工自查和实际工

作中存在的问题进行暴露边查边整改。按照分工各自负责确保风险排

查的顺利实施。

三、自查结果

（一）存款负债方面：

我社截止11月20日各项存款余额为万元。其中：低成本资金万

元；对公存款户余额万元；定期存款万元。在存款组织方面严格按照

国家定价利率进行宣传和组织从未有擅自提高或降低利率的现象。在

对公存款的开户上严格按照人民银行人民币结算账户的开立程序操作，

一是无内部员工代理客户开立账户或超出规定的业务范围为客户开立

账户等情况。也没有统一企业在同一网点开立多个账户。二是结算账

户坚持“谁的钱进谁的帐、由谁支配、银行不垫款”的原则。三是坚

持对公存款按月对账交叉复核制度从未有截留代理财政各类补贴资金

行为。

（二）授权授信和贷款投放方面：

对资金营运、贷款审批、不良资产处置等都建立了授权制度；严

格按照《旺苍县农村信用合作联社信贷授权授信制度》对贷款进行授

权授信管理，力争做到授权、授信额度合理。确定不同的贷款权限和

授信额度，基本杜绝了超授权授信现象。通过我社的自查除20xx年以

前稽核查出的问题外，一是我社不存在假名、冒名贷款的现象。二是

没有利用职务之便通过与单位和个人协商顶名贷款的现象。三是无未

与借款户见面冒用他人或私刻印章，向已关停、破产倒闭企业和已死

亡的自然人投放贷款虚增收入。四是从未有对已核销和置换贷款采用

以贷收息现象。五是从未有挪用资金抵息现象。六是从未有收贷收息

不入账，被个人或集体截留、私分、挪用或帐外经营行为。七是我社

只投放过一笔抵押贷款现已全额收回。八是职工从未利用职务之便向

职工家属和关系人发放优于其他同类借款人的贷款。

（三）不良资产管理方面：

我社成立了不良资产处置领导小组，不良资产处置小组遵循集体

审议、明确发表意见、多数意见通过的原则，全部意见均记录存档。

建立健全了和执行了不良资产管理制度、不良贷款的认定、检测、转

化、清收、保全、考核制度。建立风险责任追偿制度，实施贷款责任

终身制，实行限期清收，对违规违章贷款按照联社的`有关规定对调查

人、责任人追究经济、行政和赔偿损失责任，对违法贷款造成一定损

失的追究刑事责任，对联社确认的岗位清收贷款，因工作失责而造成

贷款损失的由责任信贷员负赔偿责任。

（四）现金和重空方面：

我社严格按照联社有关现金和重空管理的有关规定进行定期或不

定期的检查。我社从未发现白条抵库和挪用的现象，库存现金超额及

时送存上缴。重空方面严格按照有价单证和重要空白凭证由专人入库

保管。有价单证实行账证分管，