投资银行房地产项目融资协议.docx

《投资银行房地产项目融资协议》

甲方（融资方）：

公司名称：[甲方公司全称]

法定代表人：[甲方法人姓名]

地址：[甲方公司地址]

联系电话：[甲方联系电话]

乙方（投资银行）：

银行名称：[乙方银行全称]

法定代表人：[乙方法人姓名]

地址：[乙方银行地址]

联系电话：[乙方联系电话]

鉴于甲方拟开发[房地产项目名称]，需要资金支持，乙方具备提供房地产项目融资服务的专业能力与资质，双方经友好协商，依据《中华人民共和国民法典》等相关法律法规，达成如下协议：

一、项目概述

1.项目名称：[房地产项目全称]

2.项目地点：[项目具体地理位置]

3.项目规划与建设内容：该项目规划总建筑面积为[X]平方米，包括[住宅/商业/写字楼等具体建筑类型及相应面积]，预计建设周期为[起始日期]至[结束日期]。

二、融资金额与用途

1.融资金额：乙方向甲方提供的融资总额为人民币[X]元（大写：[大写金额]）。

2.资金用途：甲方应将融资资金专项用于本房地产项目的土地购置、工程建设、前期开发费用等与项目直接相关的支出，不得挪作他用。具体资金使用计划如下：

土地购置费用：人民币[X]元，预计在[具体时间区间1]内使用。

工程建设费用：人民币[X]元，根据工程进度在[具体时间区间2]内分批使用。

前期开发费用（如规划设计、勘察等）：人民币[X]元，在[具体时间区间3]内支付。

三、融资期限与利率

1.融资期限：本次融资期限自融资款项发放之日起至[还款日期]止，共计[X]年/月。

2.利率及利息支付方式：融资利率为年化利率[X]%。利息支付方式为[按季付息/半年付息/到期一次性还本付息等]。甲方应按照本协议约定的时间和方式向乙方支付利息，如未按时支付，乙方有权按照本协议约定收取逾期利息及违约金，并采取相应的风险处置措施。

四、融资款项发放条件与流程

1.发放条件：

甲方已依法取得本房地产项目的相关开发资质、土地使用权证、建设用地规划许可证、建设工程规划许可证、建筑工程施工许可证等必要的审批文件和许可证照。

甲方提供的项目可行性研究报告、项目预算、财务报表等资料经乙方审核通过，且乙方对项目的市场前景、盈利能力、风险状况等进行评估后认为符合融资要求。

甲方按照乙方要求提供足额的担保（如有），担保形式包括但不限于抵押、质押、保证等，担保物的价值应经乙方认可的评估机构评估，且担保手续已依法办理完毕。

甲方与乙方签订本融资协议及相关担保合同（如有），并办理完毕法律规定的其他必要手续。

2.发放流程：在满足上述发放条件后，甲方应向乙方提交融资款项发放申请及相关证明文件，乙方在收到申请后的[X]个工作日内进行审核，审核通过后将融资款项按照约定的资金用途和支付计划发放至甲方指定的账户。

五、项目监管与风险控制

1.项目监管：

乙方有权对甲方的项目建设进度、资金使用情况、财务状况等进行定期或不定期的监督检查。甲方应按照乙方要求定期提供项目进度报告、财务报表、资金使用明细等资料，以便乙方及时了解项目情况，确保融资资金的安全使用。

乙方有权委派专人或委托第三方机构对项目施工现场进行实地查看，核实工程进度与质量情况，甲方应予以配合并提供必要的协助。

2.风险控制：

甲方应确保项目按照预定的规划和进度进行建设，如因甲方原因导致项目延误、停滞或出现其他重大风险事件，乙方有权要求甲方采取相应的补救措施，如增加担保、提前还款等，以保障乙方的资金安全。

如项目的市场情况、政策环境等发生重大不利变化，乙方有权根据实际情况调整融资条件或要求甲方提前还款，甲方应予以配合。

双方约定本房地产项目的销售回款应优先用于偿还乙方融资款项及利息，甲方应在销售合同中明确约定相关回款账户及还款安排，并将销售回款情况及时告知乙方。

六、还款安排

1.还款来源：甲方的还款来源主要包括本房地产项目的销售回款、租金收入（如有）、其他经营收入等。甲方应积极拓展销售渠道，加快项目销售进度，确保按时足额偿还融资款项及利息。

2.还款计划：甲方应按照以下还款计划向乙方偿还融资款项及利息：

在[具体日期1]偿还本金人民币[X]元及相应利息。

在[具体日期2]偿还本金人民币[X]元及相应利息。

……

在融资期限届满时，偿还剩余全部本金及利息。

甲方应在每个还款日前[X]个工作日将足额资金存入还款账户，确保按时还款。如甲方未能按时还款，乙方有权按照本协议约定收取逾期利息及违约金，并采取相应的风险处置措施，如处置担保物、向法院提起诉讼等。

七、双方权利与义务

（一）甲方权利与义务

1.权利：

有权要求乙方按照