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银行档案管理制度

以下是一份银行档案管理制度的示例，你可以根据实际情况进行调整和完善。

《银行档案管理制度》

一、目的与需求

为了加强银行档案管理，规范档案的收集、整理、保管、利用和销毁等工作，确保档案的完整性、准确性和安全性，有效地保护和利用档案信息资源，为银行的各项业务活动和管理决策提供支持和服务，根据国家相关法律法规、金融行业标准以及银行内部管理要求，特制定本制度。

二、适用范围

本制度适用于银行各级机构、各部门在业务经营、管理活动中形成的具有保存价值的各种文字、图表、声像、电子等不同形式的档案。

三、职责分工

（一）档案管理部门

1.负责制定和完善银行档案管理制度，并组织实施和监督检查。

2.负责对各部门档案工作进行业务指导和培训，提高档案管理人员的业务水平。

3.负责银行档案的集中统一管理，包括档案的收集、整理、保管、鉴定、统计和利用等工作。

4.负责组织对档案的定期检查和清理，确保档案的安全和完整。

（二）各业务部门

1.负责本部门业务活动中形成的档案资料的收集、整理和初步审核工作，确保档案资料的真实性、完整性和准确性。

2.按照档案管理部门的要求，及时将整理好的档案资料移交档案管理部门进行归档。

3.协助档案管理部门做好档案的利用和保密工作，对涉及本部门业务的档案利用需求进行审核和把关。

（三）信息技术部门

1.负责银行电子档案管理系统的开发、维护和管理，确保系统的安全、稳定运行。

2.协助档案管理部门做好电子档案的备份、恢复和数据迁移等工作，保障电子档案的安全和可利用性。

3.对电子档案的存储、传输和访问等环节进行技术监控和安全防护，防止电子档案信息泄露和损坏。

（四）法律合规部门

1.负责对银行档案管理制度和档案管理工作进行法律审核，确保档案管理活动符合国家法律法规和监管要求。

2.协助档案管理部门处理涉及档案的法律纠纷和合规问题，提供法律支持和指导。

四、档案的分类与编号

（一）分类原则

银行档案按照其形成的业务性质和特点，分为信贷业务档案、会计档案、客户档案、风险管理档案、行政管理档案等类别。每一类档案再根据具体内容进行细分，以便于管理和查询。

（二）编号方法

档案编号采用分类编号法，即根据档案的类别、年度、保管期限和顺序号进行编号。编号应具有唯一性、系统性和规范性，便于档案的识别和检索。

五、档案的收集与整理

（一）收集范围

1.信贷业务档案：包括贷款申请、审批文件、借款合同、担保合同、抵押物评估报告、贷后管理资料等。

2.会计档案：包括会计凭证、会计账簿、财务报表、审计报告、税务申报资料等。

3.客户档案：包括客户基本信息、开户资料、交易记录、客户信用评级报告等。

4.风险管理档案：包括风险评估报告、风险监测数据、风险处置方案等。

5.行政管理档案：包括银行内部规章制度、会议纪要、文件、工作计划、总结报告等。

（二）收集要求

1.各部门应指定专人负责档案资料的收集工作，确保档案资料的及时、完整收集。

2.档案资料应按照其形成的时间顺序和业务流程进行整理，保持档案资料的系统性和连贯性。

3.对于电子档案，应确保其真实性、完整性和有效性，同时应进行备份存储，防止数据丢失。

（三）整理规范

1.档案整理应遵循标准化、规范化的原则，按照档案分类方案和编号规则进行整理。

2.档案文件应进行装订或装盒，装订应整齐、牢固，便于保管和查阅。

3.档案目录应编制详细、准确，包括档案名称、编号、日期、保管期限、密级等信息，以便于档案的检索和利用。

六、档案的保管与保护

（一）保管场所

银行应设立专门的档案保管场所，配备必要的档案保管设备，如档案柜、档案架、防火、防潮、防虫、防盗等设施，确保档案的安全保管。

（二）保管期限

根据档案的性质和重要程度，确定不同的保管期限。保管期限分为短期（15年）、中期（510年）和长期（10年以上）。对于具有永久保存价值的档案，应作为永久档案进行保管。

（三）档案保护

1.定期对档案保管场所进行检查和维护，确保档案保管环境符合要求。

2.对档案进行定期盘点和清查，及时发现和处理档案的损坏、丢失等问题。

3.加强对电子档案的保护，采取数据加密、访问控制、病毒防护等措施，防止电子档案信息泄露和损坏。

七、档案的利用与借阅

（一）利用原则

档案的利用应遵循依法、依规、保密的原则，确保档案信息的安全和合理利用。

（二）利用方式

1.档案查阅：需要查阅档案的人员应填写档案查阅申请表，经所在部门负责人和档案管理部门负责人审批后，方可查阅。查阅档案应在档案管理部门指定的场所进行，不得擅自将档案带出查阅场所。

2.档案借阅：因工作需要确需借阅档案的，应填写档案借阅申请表，经所在部门负责人、档案管理部门负责人和分管行领导审批后，方可借阅。借阅期限一般不得超过1周，如需延长借阅期限，应办理续借手续。借阅档案应