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银行业务操作流程与风险控制手册

TOC\o1-2\h\u7440第1章银行业务概述 4

307101.1银行业务分类 4

8211.2银行业务发展趋势 4

4559第2章账户管理 5

21582.1账户开立流程 5

253382.1.1客户身份识别 5

263832.1.2客户资料审核 5

293912.1.3账户类型选择 5

199702.1.4资金存入 5

117122.1.5账户开立 5

134282.1.6账户资料归档 5

1872.2账户维护与变更 5

174512.2.1账户信息更新 5

257882.2.2密码管理 5

223602.2.3账户权限管理 6

9682.2.4资金调拨 6

118042.3账户关闭与注销 6

109842.3.1账户关闭申请 6

248602.3.2账户余额处理 6

63712.3.3账户资料注销 6

4762.3.4账户注销通知 6

30650第3章存款业务 6

78583.1活期存款操作流程 6

325803.1.1客户开户 6

203683.1.2存款操作 6

290113.1.3取款操作 6

230413.1.4查询余额 7

256693.2定期存款操作流程 7

117733.2.1客户开户 7

140733.2.2存款操作 7

190833.2.3到期支取 7

85653.2.4提前支取 7

205533.3存款利率管理 7

122313.3.1利率制定 7

310533.3.2利率执行 7

84243.3.3利息计算 7

104973.3.4利息支付 8

12707第4章贷款业务 8

71424.1贷款申请与审批 8

235064.1.1贷款申请 8

159694.1.2贷款审批 8

52334.2贷款发放与还款 8

110044.2.1贷款发放 8

100684.2.2贷款还款 8

50714.3贷款风险控制 8

14144.3.1信贷政策制定 8

143004.3.2信贷风险识别与评估 9

173024.3.3风险控制措施 9

19624第5章支付结算业务 9

121285.1汇兑业务操作流程 9

177605.1.1业务定义 9

248545.1.2操作流程 9

277115.1.3风险控制 9

24525.2托收与代收业务 10

102625.2.1业务定义 10

41605.2.2操作流程 10

223075.2.3风险控制 10

258635.3信用证业务 10

127025.3.1业务定义 10

202865.3.2操作流程 10

311375.3.3风险控制 11

2145第6章电子银行业务 11

110926.1网上银行业务操作 11

107696.1.1注册与登录 11

142186.1.2业务操作 11

288636.1.3安全措施 11

256486.2手机银行业务操作 11

84176.2.1与安装 11

23596.2.2业务操作 11

27296.2.3安全措施 12

219946.3银行卡业务风险控制 12

185776.3.1发卡环节 12

270816.3.2持卡人使用环节 12

305316.3.3风险防范措施 12

9569第7章代理业务 12

229357.1代理理财产品操作 12

314137.1.1业务概述 12

127437.1.2操作流程 12

5737.1.3注意事项 13

84597.2代理保险业务操作 13

1297.2.1业务概述 13

105467.2.2操作流程 13

107077.2.3注意事项 13

20457.3代理业务风险控制 14

73687.3.1风险管理原则 14

87667.3.2风险控制措施 14

44267.3.3风险处置与报告 14

9484第8章国际业务 14

270128.1国际结算业务操作 14

300978.1.1结算方式概述 14

314848.1.2信用证操