个人寿险业务人员品质管理办法.pdfVIP

海纳百川，有容乃大；壁立千仞，无欲则刚。——林则徐

个人寿险业务人员品质管理办法

个人寿险业务人员品质管理办法

第一章总则

第一条为建立公司良好形象，规范业务人员行为，奖优罚劣，

促进寿险业务健康发展，共建中国道德标准最高的保险公司，特制定

本《办法》。

第二条本《办法》所指的业务人员指符合本公司业务人员的录

用条件，经公司委托从事个人寿险推销、服务、增员、辅导和管理

等工作的营销与收展系列人员。第二章嘉奖

第三条业务人员有下列各事项之一，且经公司“业评会”审查

认定属实的，将予以适当嘉奖：

（一）有具体事例或言行维护公司形象、赢得荣誉，取得一定社

会效益的；

（二）为维护公司利益或保护财产安全见义勇为的；

（三）热心参与公益活动，对树立公司形象、维护公司品牌做出

贡献的；

（四）为公司发展提出合理化建议并被采纳，对提升公司经营绩

效做出贡献的；

（五）经常协助推动公司各项训练活动，对业务同仁的工作绩效

有长期助益的；

（六）服务品质良好、业绩优秀且在公司服务年限长的；

（七）其他特殊优良事迹。

第四条业务人员有上述各项情形之一者，“业评会”可视情况

给予以下奖励：

（一）书面奖励；

（二）颁发奖状或奖牌；

（三）颁发奖金；

（四）提供培训机会；

（五）受邀参加年度表彰大会，并接受优良事迹表彰；

海纳百川，有容乃大；壁立千仞，无欲则刚。——林则徐

（六）其他适当奖励。

第三章罚则

第五条业务人员发生违规行为，经公司“业评会”审查认定属

实，根据该行为性质，予以警告、记过、解除保险代理合同等处分。

第六条代签名

在投保书、新契约审核函件、体检报告书中的健康告知、各类疾

病问卷、授权委托书、委托转帐合同、保单回执及各类变更申请书等

保险资料上公司规定需客户（投保人、被保险人、受益人或监护人）

亲笔签名却非客户本人签名的，业务员有过失的，警告一次；业务员

代客户签名的，记过一次；造成公司或客户损失的，解除保险代理合

同，并追究相关责任。

第七条误导客户

（一）向客户提供虚假资料或误导性的宣传说明，或曲意解释条

款、投保规则、保全规则，或擅自修改、变更投保书和保单资料、擅

自提高、减低保险费率，私自篡改或曲意解释产品说明书内容；

（二）向客户夸大或承诺投资收益、分红红利，或夸大资金投资

渠道、保险保障利益；

（三）向客户隐瞒投资风险事实、投资账户保费分配方式、公司

向客户收取的投资账户的各项费用及收取比例。

有以上各种行为之一发生的，记过一次；因上述言行造成客户与

公司纠纷，造成公司或客户损失的，解除保险代理合同，并追究相关

责任。

第八条不实告知

协同客户隐瞒真-相或明知客户告知不实却不如实声明，或不如实

填写理赔文件或不以其他方式告知公司，致使公司或客户利益受损的，

解除保险代理合同，并追究相关责任；

协同客户提供不完整体检病史、