《保险新人培训》课件.pptVIP

*****************课程目标11.行业认知了解保险行业的运作方式，市场趋势，以及主要监管法规。22.产品知识学习各种保险产品的功能，特点，适用人群和投保流程。33.销售技能掌握客户开发，沟通技巧，风险评估，销售流程，和客户服务方法。44.行业规范了解保险行业的职业道德，法律法规，合规要求和信息安全保护。保险行业概览保险行业是重要的金融服务行业，为个人和企业提供风险保障。保险公司通过收取保费，在发生保险事故时，给予被保险人经济补偿。保险行业在国民经济发展中发挥着重要的作用，它可以转移风险、稳定社会、促进经济发展。保险产品类型人身保险人身保险是指以人的寿命和身体为保险标的的保险，主要包括寿险、意外险、健康险等。财产保险财产保险是指以财产为保险标的的保险，主要包括房屋险、车辆险、责任险等。责任保险责任保险是指以被保险人对第三者负的民事赔偿责任为保险标的的保险，主要包括产品责任险、雇主责任险等。信用保险信用保险是指以债务人未能偿还债务为保险标的的保险，主要包括出口信用险、投资信用险等。寿险产品介绍人寿保险提供死亡保障，保障被保险人在不幸身故时，为家人提供经济支持。年金保险提供定期或终身领取的年金，保障被保险人在退休或年老时，拥有稳定的生活来源。两全保险兼具死亡保障和生存金领取的功能，满足多种保障需求。投资型寿险将寿险保障与投资功能相结合，为客户提供更灵活的保障和增值选择。财产险产品介绍财产保险是保险公司对被保险人拥有的财产，在保险期限内因自然灾害、意外事故等原因造成的损失，依照保险合同约定给予经济补偿的一种保险形式。主要包括火灾保险、盗抢保险、意外伤害保险、工程保险等，为个人或企业财产提供风险保障，帮助降低意外损失带来的经济负担。健康险产品介绍健康险是保险公司承保被保险人因疾病、意外伤害或其他健康原因造成的经济损失的一种保险。常见的健康险产品包括住院医疗保险、重大疾病保险、意外伤害保险等。健康险产品通常提供住院费用报销、重大疾病保险金、意外伤害赔偿等保障。选择健康险产品时，建议根据自身健康状况、经济状况和风险承受能力选择合适的保险产品。人身险产品介绍人身保险是保障被保险人生命安全和健康的一种保险形式。人身险产品根据保障内容的不同，可分为寿险、健康险、意外险等。寿险主要保障被保险人的生命安全，在被保险人身故或达到合同约定的期限时，保险公司将向受益人支付保险金。健康险则保障被保险人的身体健康，在被保险人罹患疾病或发生意外事故时，保险公司将提供医疗费用报销、住院津贴等保障。意外险保障被保险人因意外事故导致的身故、伤残或医疗费用等，是人身险产品中保障范围最广的一种。客户开发渠道转介绍现有客户推荐新客户，信任度高，转化率高。人脉拓展参加行业活动，积累人脉，寻找潜在客户。线上营销利用社交媒体、网站等平台，推广产品和服务。上门拜访直接拜访潜在客户，了解需求，进行产品介绍。客户需求分析了解客户目标客户购买保险的目的是什么？是保障家庭生活，还是为了退休养老，还是其他目的？评估风险承受能力客户的风险偏好是什么？他们能承受多少风险？他们能承受多少保费支出？客户沟通技巧积极倾听认真倾听客户需求，了解客户的担忧和目标。通过眼神接触和点头表示理解。真诚交流真诚地与客户沟通，以理解他们的感受和需求。保持专业和礼貌，避免使用专业术语。有效提问提出开放式问题，引导客户详细表达自身需求，帮助你更好地了解他们的情况。自信表达自信地向客户介绍保险产品，清晰表达产品价值，并解释保险条款。风险评估方法风险评估是保险行业的核心环节，它通过对客户信息和潜在风险因素的全面分析，识别和评估潜在的风险，为制定合理的保险方案提供依据。1客户信息收集收集客户的基本信息、健康状况、职业、生活习惯、家庭状况等2风险因素分析根据收集到的信息，结合行业知识和专业经验，分析潜在的风险因素3风险等级评估将潜在的风险因素进行量化评估，将风险等级分为低、中、高三个等级4保险方案建议根据风险等级，推荐合适的保险产品和保障方案5持续跟踪评估定期对客户的风险情况进行跟踪评估，及时调整保险方案准确评估风险是制定有效保险方案的基础，也为客户提供个性化的保障服务。保单销售流程1客户咨询了解客户需求，推荐合适的保险产品。2方案讲解详细介绍产品特点，并根据客户情况进行个性化分析。3风险评估评估客户风险，推荐合适的保额和保障范围。4合同签署客户确认方案，签署保险合同。保单销售流程是保险销售的核心环节，确保客户获得最合适的保险保障。保单投保流程客户确认客户仔细阅读保单条款并