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黑龙江省依安县2024年《证券投资顾问之证券投资顾问业务》考试题库带答案（A卷）

第I部分单选题（100题）

1.对于加工型企业，所属的风险敞口类型为（）。

A:上游闭口、下游闭口型

B:上游闭口、下游敞口型

C:上游敞口、下游闭口型

D:双向敞口类型

答案：D

2.证券投资顾问服务协议应当约定，自签订协议之日起5个工作日内，客户可以用（）通知方式提出解除协议。

A:口头

B:口头或书面

C:口头和书面

D:书面

答案：D

3.关于头肩顶形态中的颈线，以不说法不正确的是（）.

A:当颈线被突破，反转确认以后，大势将下跌

B:如果股价最后在颈线水平回升，而且回升的幅度高于头部，或者股价跌破颈线后又回升到颈线上方，这可能是一个失败的头肩顶，宜作进一步观察

C:头肩顶形态中，它是支撑线，起支撑作用

D:突破颈线一定需要大成交量配合

答案：D

4.深市所送红股在股权登记日后第（）个交易日上市流通。

A:3

B:7

C:1

D:10

答案：A

5.下列关于市场占有率的说法中，错误的是（）。

A:公司的市场占有率可以反映公司在同行业中的地位

B:市场占有率是指一个公司的产品销售量占该类产品整个市场销售总量的比例

C:公司销售市场的地域范围可反映公司的产品市场占有率

D:市场占有率反映了公司产品的技术含量

答案：D

6.在内部评级法初级法下，借款人利用多种形式的抵(质)押品共同担保时，需要将风险暴露进行拆分，拆分按照()以及其他抵(质)押品的顺序进行。

A:应收账款、金融质押品、商用房地产和居住用房地产

B:商用房地产和居住用房地产、金融质押品、应收账款

C:金融质押品、商用房地产和居住用房地产、应收账款

D:金融质押品、应收账款、商用房地产和居住用房地产

答案：D

7.资本资产定价理论认为。当引入无风险证券后，有效边界为（）。

A:证券市场线

B:特征线

C:无差异曲线

D:资本市场线

答案：D

8.久期分析也称为持续期分析或期限弹性分析，是对各时段的缺口赋予相应的敏感性权重，得到加权缺口，然后对所有时段的加权缺口进行汇总.以此估算某一给定的小幅利率变动，通常小于（），可能会对整体经济价值产生的影响。

A:0.001

B:0.2

C:0.01

D:0.1

答案：C

9.证券投资顾问业务的原则不包括（）。

A:善良管理人注意原则

B:获利保证

C:勤勉尽责

D:忠实诚信

答案：B

10.下列各项中，（）不是银行等金融机构的流动性风险预警的内部预警指标或信号。

A:资产过于集中

B:某项业务风险水平增加

C:盈利能力下降

D:所发行的股票价格下跌

答案：D

11.证券投资顾问业务的原则不包括（）。

A:善良管理人注意原则

B:勤勉尽责

C:获利保证

D:忠实诚信

答案：C

12.下列关于杜邦财务分析体系的说法中，不正确的是（）。

A:在净资产收益率大于零的前提下，提高资产负债率可以提高净资产收益率

B:资产负债率高会给企业带来较多的杠杆利益，也会带来较大的风险

C:资产负债率与权益乘数同方向变化

D:总资产收益率是一个综合性最强的指标

答案：D

13.政府债券、金融债券和公司债券，是按债券的（）进行的分类。

A:发行额度

B:债券形态

C:发行主体

D:付息方式

答案：C

14.下列选项中，不属于影响货币时间价值的主要因素的是（）

A:自身价值

B:通货膨胀率

C:单利和复利

D:时间

答案：A

15.关于股市进场时机上说法不正确的是（）。

A:中线投资者大部以做波段为主，这就需要判断一段时间以来行情的高点与低点出现的时间、空间以及与之相对应的策面、基本面等因素，看重的则是大盘及个股走势的规律性

B:短线投资者以博取价格差为目的，他们在买进股票后很快就会卖出，具有较浓的投机色彩，所以对短线投资者来说，市场永远充满机会，从理论上讲都有参与的价值

C:介入个股炒作，尤其是在大市不好时炒个股，一定要注意防范掉进主力挖掘的多头陷阱的风险，但对于短线操作来说者时限性很强，无需设定止损盈位

D:长线投资者的基本理念是股市总的运行方向始终是曲折向上的，因而更加注重上市公司基本面，选择具有投资价值的个股介入后就应该长期持股

答案：C

16.下列不属于证券产品选择目标的是（）。

A:资本增值

B:取得收益

C:提高风险

D:本金保证

答案：C

17.假设某金融机构总资产为1000亿元，加权平均久期为6年；总负债为900亿元，加权平均久期为5年。则该机构的资产负债久期缺口为()。

A:1.5

B:1

C:-1.5

D:-1

答案：A