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黑龙江省方正县历年《证券投资顾问之证券投资顾问业务》考试王牌题库附参考答案（A卷）

第I部分单选题（100题）

1.（）是指投资者在信息环境不确定的情况下，行为受到其他投资者的影响，模仿他人决策，或者过度依赖于舆论，而不考虑信息的行为。

A:处置效应

B:羊群效应

C:狂顶效应

D:孤立效应

答案：B

2.下列信息中属于客户的定量信息的是（）。

A:风险偏好

B:投资经验

C:每月收入与支出

D:金钱观

答案：C

3.与经济活动总水平的周期及其振幅无关时，行业属于（）。

A:进攻型行业

B:周期型行业

C:防守型行业

D:増长型行业

答案：D

4.证券公司、证券投资咨询机构应当向客户提供风险揭示书，并由客户签收确认。《风险揭示书》内容与格式要求由（）制定。

A:中国证监会

B:本公司

C:交易所

D:中国证券业协会

答案：D

5.计量市场风险时，计算VaR值的方法通常需要采用压力测试进行补充，因为()。

A:VaR值反映一定置信区间内的最大损失，但没有说明极端损失

B:VaR方法只在99％的置信区间内有效

C:压力测试提供了一般市场情形下精确的损失水平

D:压力测试通常计量正常市场情况下所能承受的风险损失

答案：A

6.假定某公司在未来每期支付的每股股息为8元，必要收益率为10％，而当前股票价格为65元，则每股股票净现值为（）元。

A:20

B:15

C:25

D:30

答案：B

7.《风险揭示书》内容与格式要求由（）制定。

A:证券交易所

B:中国证券业协会

C:中国证监会

D:证券公司

答案：B

8.证券公司、证券投资咨询机构提供证券投资顾问服务，应当与客户签订证券投资顾问服务协议，并对协议实行（）管理。

A:编号

B:统一

C:严格

D:宽松

答案：A

9.下列属于无形资产的是（）。

A:土地

B:机器设备

C:建筑物

D:商标权

答案：D

10.个体工商户生产经营所得适用的超额累进税率为（）。

A:5％～35％

B:10％～35％

C:5％～30％

D:10％～40％

答案：A

11.从事证券服务业务的人员由于禁止性行为给投资者造成损失的，应当依法（）。

A:责令改正

B:出具警示函

C:监管谈话

D:承担赔偿责任

答案：D

12.（）是对经济的弹性。

A:估值杠杆

B:财务杠杆

C:运营杠杆

D:利润杠杆

答案：C

13.下列各项中，正确的是()。

A:失业保障月数一不可变现资产／月固定支出

B:意外或灾害承受能力=(可变现资产+现有负债)／基本费用

C:意外或灾害承受能力=(可变现资产+保险理赔金+现有负债)／基本费用

D:失业保障月数=存款、可变现资产或净资产／月固定支出

答案：D

14.下列不属于影响客户投资风险承受能力的因素是（）。

A:资金的投资期限

B:理财目标的弹性

C:年龄

D:理财产品的选择

答案：D

15.客户证券投资目标中财富积累目标主要讨论的是（）。

A:对人身、财产保障等的保险计划

B:教育和投资规划

C:家庭收支和债务管理

D:税收安排和遗产分配

答案：C

16.假设某金融机构总资产为1000亿元，加权平均久期为6年；总负债为900亿元，加权平均久期为5年。则该机构的资产负债久期缺口为()。

A:-1.5

B:-1

C:1

D:1.5

答案：D

17.下列不属于客户财务信息的是（）。

A:投资风险偏好

B:当期财务安排

C:财务状况末来发展趋势

D:当期收入状况

答案：A

18.下列关于资产负债表的说法中，错误的是（）。

A:投资性房地产属于个人的金融资产

B:资产可以包括金融资产和实物资产

C:净资产就是资产减去负债的差额

D:住房贷款属于个人/家庭的负债下项目

答案：A

19.如果某金融机构的总资产为10亿元，总负债为7亿元，资产加权平均久期为2年，负债加权平均久期为3年，那么久期缺口等于（）。

A:0.1

B:-0.1

C:-1

D:1

答案：B

20.证券公司根据其业务规模、性质、复杂程度、流动性风险偏好和外部市场发展变化情况，设定流动性风险限额并对其执行情况进行监控。至少（）评估一次流动性风险限额，（）开展一次流动性风险压力测试。

A:每年，每半年

B:每半年，每年

C:每半年，每半年

D:每年，每年

答案：A

21.根据《证券投资顾问业务暂行规定》，证券公司、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务档案的保存期限自协议终止之日起不得少于（）年。

A:10

B:20

C:8

D:5

答案：D

22.证券公司应至少每半年开展