黑龙江省乌伊岭区整理《证券投资顾问之证券投资顾问业务》资格考试必背100题内部题库【黄金题型】.docxVIP

专业《证券投资顾问之证券投资顾问业务》资格考试必背100题题库，word格式可自由下载编辑，附完整答案！

黑龙江省乌伊岭区整理《证券投资顾问之证券投资顾问业务》资格考试必背100题内部题库【黄金题型】

第I部分单选题（100题）

1.证券投资顾问向客户提供投资建议时，应有合理的依据，以下可以作为投资建议的依据的是（）

A:媒体发布的新闻

B:道听途说的消息

C:内幕消息

D:证券投资顾问的个人判断

答案：A

2.下列关于资产负债表的说法中，错误的是（）。

A:投资性房地产属于个人的金融资产

B:净资产就是资产减去负债的差额

C:资产可以包括金融资产和实物资产

D:住房贷款属于个人/家庭的负债下项目

答案：A

3.根据《证券投资顾问业务暂行规定》的规定，对证券公司、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务实行自律管理，并依据有关法律、行政法规和相关规定，制定相关执业规范和行为准则的是（）。

A:中国证券业协会

B:中国证监会

C:证监会派出机构

D:银保监会

答案：A

4.个体工商户生产经营所得适用的超额累进税率为（）。

A:5％～30％

B:10％～40％

C:5％～35％

D:10％～35％

答案：C

5.假设一个公司今年的EBIT（息税前利润）是100万元，折旧是20万元，营运资本增加了10万元，适用税率是40％，那么该公司今年的自由现金流量是（）。

A:40万元

B:50万元

C:70万元

D:60万元

答案：C

6.可积累的财产达到巅峰，要逐步降低投资风险的时期属于家庭生命周期的（）阶段。

A:家庭形成期

B:家庭成长期

C:家庭成熟期

D:家庭衰老期

答案：C

7.某大豆进口商在5月即将从美囯进口大豆，为了防止价格上涨，2月10日该进口商在CBOT买入40手执行价格为660美分/蒲式耳，5月大豆的看涨期权利金为10美分/蒲式耳，当时CBOT5月大豆的期货价格为640美分/蒲式耳。当期货价格涨到（）美分/蒲式耳时，该进口商的期权能达到盈亏平衡。

A:680

B:640

C:670

D:650

答案：C

8.理财师根据家庭生命周期的不同，可以了解、掌握处于不同家庭生命周期阶段的客户的（），进而理财目标也有所侧重。

A:①③

B:①②③④

C:①②③

D:①②④

答案：B

9.下列关于对冲比率的计算,正确的是（）

A:对冲比率=持有期货合约的头寸大小+资产风险暴露数量

B:对冲比率=持有期货合约的头寸大小×资产风险暴露数量

C:对冲比率=持有期货合约的头寸大小/资产风险暴露数量

D:对冲比率=资产风险暴露数量/持有期货合约的头寸大小

答案：C

10.（）对证券公司、证券投资咨词机构从事证券投资顾问业务实行自律管理。

A:中国证监会

B:期货业协会

C:国务院

D:中国证券业协会

答案：D

11.根据F·莫迪利亚尼等人的家庭生命周期理论，不适合处于家庭成长期的投资人的理财策略是（）。

A:拒绝合理使用银行信贷工具

B:投资浮动收益类理财产品

C:保持资产的流动性

D:适当投资债券型基金

答案：A

12.证券公司、证券投资咨询机构应当严格执行发布证券硏究报告与其他证券业务之间的（），防止存在利益冲突的部门及人员利用发布证券硏究报告谋取不当利益。

A:自动回避制度

B:隔离墙制度

C:事前回避制度

D:分类经营制度

答案：B

13.下列关于证券投资顾问的主要职责说法错误的是（）

A:证券投资顾问应当向客户提示潜在的投资风险，禁止以任何方式向客户承诺或者保证投资收益依据包括

B:证券投资顾问服务费用可以以公司账户收取.也可以以证券投资顾问人员个人名义收取

C:证券投资顾问不得通过广播、电视、网络、报刊等公众媒体，作出买入、卖出或者持有具体证券的投资建议

D:证券投资顾问向客户提供的投资建议应包括证券研究报告或者基于证券研究报告、理论模型以及分析方法形成的投资分析意见等

答案：B

14.假设市场中存在一张面值为1000元，息票率为7％(每年支付一次利息)，存续期为2年的债券，当投资者要求的必要投资回报率为10％时，投资该债券第一年的当期收益率为()。

A:0.1

B:0.035

C:0.05

D:0.072

答案：D

15.假设某金融机构总资产为1000亿元，加权平均久期为6年；总负债为900亿元，加权平均久期为5年。则该机构的资产负债久期缺口为()。

A:-1.5

B:1.5

C:-1

D:1

答案：B

16.确定具体的投资品种和对各种资产的投资比例属于证券组合管理中的一个重要步骤，该步骤也可表述为（）。

A:投资组合的修正

B:确定证券投资政策

C:进行证券投资分析

D:构建证券投资组合

答案：D