重庆银行深度研究报告：区域经济转型升级系列(三)，基本面处改善通道，享区域战略红利.pdf

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重庆银行（601963）深度研究报告

一、立足重庆，辐射西部6

二、股权结构多元化，新任管理层经验丰富、活力强劲6

三、享区域时代红利，资负结构改善8

（一）对公业务为主，更加受益于基建投资扩张11

（二）资负双优，零售贷款恢复正增长12

四、息差降幅收窄，负债端可改善空间大14

五、不良改善显著，区域化债推进下更加受益15

六、盈利预测与投资建议17

七、风险提示18

证监会审核华创证券投资咨询业务资格批文号：证监许可（2009）1210号4

重庆银行（601963）深度研究报告

图表目录

图表13Q24重庆银行总资产规模达8241亿元6

图表2重庆银行在17家上市城商行中规模排名第九6

图表3重庆银行的网点主要分布于西部的“一市三省”（1H24）6

图表4重庆银行股权结构更加多元化（3Q24，含A+H股）7

图表5重庆银行核心管理层均具备丰富银行管理经验且对重庆当地银行较为熟悉7

图表62021-2022年全国及重庆地区GDP累计增速下滑9

图表72022年重庆银行信贷增速下滑9

图表82022年重庆银行营收增速跌至近十年低谷9

图表92020-1H24重庆银行个人贷款明细项同比增速走势10

图表10重庆市“33618”现代制造业集群体系10

图表112023下半年以来重庆市工业恢复较快增长11

图表121H24重庆市规上工业主要支柱产业增加值增速11

图表13重庆银行总贷款及分区域贷款同比增速11

图表14异地分行贷款贡献占比上升11

图表151

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