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河北省高阳县2024《证券投资顾问之证券投资顾问业务》资格考试必背100题题库及参考答案（精练）

第I部分单选题（100题）

1.下列不属于证券产品选择目标的是（）。

A:本金保证

B:提高风险

C:资本增值

D:取得收益

答案：B

2.下列关于年金的说法中，错误的是（）。

A:年金可以分为期初年金和期末年金

B:年金终值和现值的计算通常采用复利的形式

C:年金的利息不具有时间价值

D:年金是一组在某个特定的时段内金额相等、方向相同、时间间隔相同的现金流

答案：C

3.技术分析是建立在否定（）的基础之上。

A:有效市场

B:强势有效市场

C:半强势市场

D:弱势有效市场

答案：D

4.与经济活动总水平的周期及其振幅无关时，行业属于（）。

A:増长型行业

B:防守型行业

C:周期型行业

D:进攻型行业

答案：A

5.影响上市公司数量的因素不包括（）

A:宏观经济环境

B:制度因素

C:市场因素

D:政策因素

答案：D

6.债项评级是对（）的特定风险进行计量和评价，以反映客户违约后估计的债项损失大小。

A:公司评级

B:信用状况

C:偿债能力

D:交易本身

答案：D

7.在制定收入预算的过程中，理财师应关注（）。

A:尽量对比较确定的收入项目进行预测

B:不顾一切的追求最大利益

C:尽量对比较确定的支出项目进行预测

D:关注支出现金流入的时间点

答案：A

8.下列信息中属于客户的定量信息的是（）。

A:风险偏好

B:金钱观

C:每月收入与支出

D:投资经验

答案：C

9.以下各种技分析手段中，衡量价格波动方向的是（）。

A:趋势线

B:压力线

C:支撑线

D:黄金分割线

答案：A

10.下列关于预算与实际的差异分析，说法正确的是（）。

A:依据预算的分类个别分析

B:不能调整收入

C:若差异很大的需要各个项目同时进行改善

D:总额差异的重要性低于细目差异

答案：A

11.假设王先生有现金100万元，按单利10%计算，5年后可获得（）万元。

A:110

B:180

C:161

D:150

答案：D

12.对证券司、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务实行自律管理，并依据有关法律、行政法规和相关规定，制定相关执业规范和行为准则的是（）。

A:证监会派出机构

B:中国证券业协会

C:中国证监会

D:银监会

答案：B

13.证券公司应当提前（）个工作日将广告宣传方案和时间安排向公司住所地证监局、媒体所在地证监局报备。

A:10

B:5

C:3

D:7

答案：B

14.根据《证券投资顾问业务暂行规定》，以下对证券公司、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务的说法，不正确的是（）。

A:证券公司、证券投资咨询机构应当向客户提供风险揭示书，并由客户签收确认

B:证券公司、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务，应当建立客户投诉处理机制，及时、妥善处理客户投诉事项

C:证券投资顾问可以通过广播、电视、网络、报刊等公众媒体，作出买入、卖出或者持有具体证券的投资建议

D:证券公司、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务，应当建立客户回访机制，明确客户回访的程序、内容和要求，并指定专门人员独立实施

答案：C

15.下列关于债务管理的说法中，错误的是()。

A:对于家庭每年盈余的运用，应结合投资标的风险，以及其他家庭财务状况，利用财务扛杆进行投资

B:平均负债利率体现了债务的平均利率，超过合理区间就需要关注偿债能力以及考虑债务重组的可能性

C:负债比率体现了总体负债情况，也反映出综合偿债能力，应尽力避免出现总负债大于总资产的情况

D:偿债本息支出作为家庭支出中最重要的刚性支出之一，是家庭必须优先满足的

答案：A

16.从个人理财生命周期的角度看，既要通过提高劳动收入积累尽可能多的财富，也要利用投资工具创造更多财富；既要偿清各种中长期债务，又要为未来储备财富的阶段属于（）。

A:高原期

B:退休期

C:维持期

D:稳定期

答案：C

17.资本市场线是（）。

A:在均值标准差平面上风险与期望收益间线性关系的直线。

B:以E（rP）为横坐标、βp为纵坐标。

C:衡量由β系数测定的系统风险与期望收益间线性关系的直线。

D:在均值标准差平面上，所有有效组合刚好构成连接无风险资产F与市场组合M的射线FM。

答案：D

18.（）是指在同一市场买入（或卖出）某一交割月份期货合约的同时，卖出（或买入）另一交割月份的同种商品期货合约，以期在两个不同月份的期货合约价差出现有利变化时以对冲平仓获利

A:跨商品套利

B:跨期套利

C: