河南省2024年《证券投资顾问之证券投资顾问业务》资格考试内部题库含答案（培优）.docxVIP

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河南省2024年《证券投资顾问之证券投资顾问业务》资格考试内部题库含答案（培优）

第I部分单选题（100题）

1.下列各项中，（）是对公司当前经营能力的较精确估计。

A:产品市场占有率

B:技术水平

C:质量水平

D:企业文化特征

答案：A

2.某3年期债券久期为2．5年，债券当前市场价格为102元，市场利率为4％，假设市场利率突然下降100个基点，则该债券的价格（）。

A:上升2.43元

B:上升2.45元

C:下跌2.43元

D:下跌2.45元

答案：B

3.现金管理的内容的是（）。

A:所有资产

B:现金和流动资产

C:现金和固定资产

D:现金和所以资产

答案：B

4.以下选项中，哪个不属于人寿保险的分类（）。

A:年金保险

B:普通型人寿保险

C:新型人寿保险

D:医疗保脸

答案：D

5.债券互换中替代互换的风险来源，错误的是（）。

A:纠正市场定价偏差的过渡期比预期的更短

B:纠正市场定价偏差的过渡期比预期的更长

C:全部利率反向变化

D:价格走向与预期相反

答案：A

6.资本资产定价模型中的一个重要假设是投资者根据（）选择证券。

A:是否分红派息

B:证券的风险与收益

C:是否配股

D:证券的流通性

答案：B

7.假设金融机构总资产为1000亿元，加权平均久期为6年，总负债为800亿元，加权平均久期为4年，则该机构的资产负债久期缺口为（）。

A:2.8

B:-2

C:2

D:-2.8

答案：A

8.投资顾问在制定客户理财目标过程中，如果计划对已确定的投资目标进行改动，则需（）。

A:对客户说明

B:不能修改

C:对客户说明并征得客户同意

D:自行修改

答案：C

9.加强的指数化是通过一些（）的但是（）风险的投资策略提高指数化组合的总收益。

A:积极；高

B:消极；高

C:消极；低

D:积极；低

答案：D

10.以价值分析理论为基础，以统计方法和现值计算方法为主要分析手段的投资分析流派称为（）。

A:学术分析流派

B:行为分析流派

C:基本分析流派

D:技术分析流派

答案：C

11.关于收益率曲线叙述不正确的是（）。

A:将不同期限债券的到期收益率按偿还期限连接成一条曲线，即是债券收益率曲线

B:收益率曲线总是斜率大于0

C:理论上应当采用零息债券的收益率来得到收益率曲线，以此反映市场的实际利率期限结构

D:它反映了债券偿还期限与收益的关系

答案：B

12.假定有一款固定收益类的理财产品。理财期限为6个月，理财期间固定收益率为3％，客户小王用30000元购买该产品．则6个月后，小王连本带利共可获得()元。

A:30180

B:30000

C:30450

D:30225

答案：C

13.关于久期分析，下列说法正确的是（）.

A:久期分析只能计量利率变动对银行短期收益的影晌

B:如采用标准久期分析法，不能反映基准风险

C:对于利率的大幅变动，久期分析的结果仍能保证准确性

D:如采用标准久期分析法，可以很好地反映期权性风险

答案：B

14.证券投资顾问业务的原则不包括（）。

A:善良管理人注意原则

B:勤勉尽责

C:获利保证

D:忠实诚信

答案：C

15.（）是把价格的上下变动和不同时期的持续上涨、下跌看成是波浪的上下起伏，认为价格运动遵循波浪起伏的规律。

A:K线类

B:形态类

C:波浪类

D:切线类

答案：C

16.以下关于现金预算与实际的差异分析说法错误的是（）。

A:总额差异的重要性小于细目差异

B:要定出追踪的差异金额或比率门槛

C:若实在无法降低支出，需设法增加收入

D:刚开始做预算若差异很大，应每月选择一个重点项目改善

答案：A

17.影响上市公司数量的因素不包括（）

A:宏观经济环境

B:市场因素

C:政策因素

D:制度因素

答案：C

18.一个公司的流动比率大于1，说明该公司（）。

A:速动比率大于1

B:营运资金大于零

C:资产负债率大于1

D:短期偿债能力绝对有保障

答案：B

19.中央银行采取紧缩的货币政策时，其主要政策手段是()。

A:减少货币供应量，降低利率，加强信贷控制

B:增加货币供应量，降低利率，加强信贷控制

C:增加货币供应量，提高利率，加强信贷控制

D:减少货币供应量，提高利率，加强信贷控制

答案：D

20.（）是资本资产定价模型假设条件中对现实市场的简化。

A:投资者都依据期望收益率评价证券组合的收益水平。

B:资本市场没有摩檫。

C:投资者都依据方差评价证券组合的风险水平。

D:投资者对证券的收益，风险及证券间的关联性具有完