《个人理财实务》课程标准.pdf

个人理财实务课程标准

适用专业金融管理（3+3）制订时间2021.9修订

课程代码3192014044课程学时64课程学分4

课程类型B类课程属性专业课课程性质必修课

一、课程性质与任务

本课程是三年制高等职业教育金融管理（3+3）专业必修的一门专业课；是

在经济学、金融基础实务、保险实务、互联网金融课程基础上，面向理财规划师

岗位开设的一门理论和实践性较强的课程；其任务是使学生掌握个人理财基础理

论知识，获得理财领域各主要理财产品的操作能力，形成严谨工作作风及良好的

职业素养，为后续金融综合业务实训及顶岗实习等奠定坚实的基础。

二、课程设计思路

本课程是以高等职业学校金融管理专业的学生就业为导向，在行业专家的指

导下，对一些专业投资工具所涵盖的业务岗位进行任务与职业能力分析。以实际

工作任务为引领、以业务流程中涉及的常用知识为主线、以职业资格考核要求为

依据，采用业务流程、专业知识相结合的结构来展示教学内容。通过设计情景显

现、仿真模拟等活动项目来组织教学，培养学生初步具备投资理财的基本职业能

力。融理论与实践于一体，“教”、“学”、“做”相结合，以职业能力培养为

重点，与行业企业合作进行基于工作过程的课程开发与设计。

本课程以个人理财岗位工作的步骤和流程为主线构建内容项目，设置学习任

务，细分学习任务，按“理财基础原理、初诊家庭财富、建立家庭保障、和谐家

庭提升、智理家庭财富、传承家庭财誉、综合家庭规划”构建七大项目模块。

在此基础上把每一个学习项目的内容划分为一个个容易掌握的“任务”,再在每

一个任务下设定小的分项任务，通过这些小的“项目和任务”来体现总的学习目

标。

三、课程目标

学生通过个人理财实务课程的学习，能够运用理财规划知识，从“马斯洛需

求层次”角度对个人理财从建立家庭保障、和谐家庭提升、智理家庭财富、传承

家庭财誉、综合家庭规划各角度进行全面规划。培养学生的团队精神，使其具有

良好的人际沟通能力和职业道德品格，为成为一名优秀的理财服务人员奠定良好

的理论和实践基础。

1.知识目标：

（1）掌握个人理财的基本理论；

（2）掌握货币时间价值理论、财务管理知识；

（3）掌握家庭现金和消费信贷知识、投资规划基础知识、居住规划知识、

教育投资知识、保险知识、税务筹划知识、退休规划知识；

（4）掌握个人理财规划的基本流程；

（5）了解个人理财规划的工具和方法。

2.能力目标：

（1）能利用会计基础知识和财务管理基础知识，制定个人及家庭财务报表；

（2）能利用宏观经济形式和宏观经济政策与理财规划的关系，作出符合实

际的个人理财分析；

（3）能掌握基本的金融知识，了解金融体制，制定合理的个人投资理财方

案；

（4）能利用税收的基础知识和相关政策，运用税收筹划的方法和原理，制

定客户需要的个人理财规划；

（5）能利用理财计算基础知识进行个人理财决策分析；

（6）能利用证券市场中介和监管机构职能为投资行为服务，防范风险；

（7）能利用综合理财分析，进行现金规划、消费支出规划、教育规划、风

险管理和保险规划、投资规划、税收筹划、退休金养老规划、财产分配与传承规

划及综合理财规划。

3.素质目标：

（1）树立未雨绸缪、科学规划的理财观念；

（2）形成良好的工作纪律观念，敬业爱岗、认真负责的专业精神；

（3）养成认真做事，细心做事的工作态度；

（4）具备良好的语言表达能力及团队协作意识；

（5）形成经世济民、德法兼修的职业素养。

四、课程内容和要求

（一）课程进程表

项目任务学时

任务一树立正确的个人理财价值观

任务二解析个人理财规划内容