个人理财实务保险规划教案.pdf

个人理财实务

“课堂革命”典型案例教案

大数据应用助力个人理财规划业务科学并进

——客户精准画像、保险优化配置

目录

《个人理财实务》教学方案总体说明1

项目四保险规划3

一、教学分析3

二、教学实施4

课前自学：做调查4

任务一：识风险识别客户面临的主要风险1课时5

任务二：理产品分析人身保险产品及其功能1课时7

任务三：明需求分析客户保险保障需求1课时9

任务三：明需求分析客户保险保障需求1课时11

课后拓展：析案例13

三、教学评价13

四、教学反馈13

《个人理财实务》教学方案总体说明

《个人理财实务》系依据会计与金融学院2019级金融管理专业人才培养方

案的培养规格与课程设置所开设的专业核心课程。本课程以个人理财岗位工作的

步骤和流程为主线构建内容项目，设置学习任务，细分学习任务，按“认识个人

理财规划、现金规划、消费支出规划、教育规划、消费规划管理与保险规划、投

资规划、税收筹划、退休养老规划、财产分配和传承规划、综合理财规划”构

建十大模块（详见图1）。在此基础上把每一个学习项目的内容划分为一个个容

易掌握的“任务”,再在每一个任务下设定小的分项任务，通过这些小的“项目

和任务”来体现总的学习目标。

课程整体教学资源丰富，充分应用现代化信息技术平台和软件（详见图2），

将教学分成课前、课中、课后三个阶段，每个阶段目标明确、任务清晰、重点突

出、课时分布合理，以实现课程教学目标及人才培养目标。

图1.课程教学内容结构图

1

图2.课程教学资源示意图

2

项目四保险规划编号：01

一、教学分析

教学项目保险规划授课班级金融管理S201授课时间

教学课时4授课地点智慧教室课程类型理实结合

教学内容在学完个人理财基础上进入个人理财保险的模块，本模块主要涉个人理财渠道的选择、客户的拓展、拜访的方法、客户管理的方法，以真实的

选取保险场所为依托，带领学生进行职业全真职业模拟。

1.了解客户面临人身消费规划的种类、财产消费规划的种类；

2.理解责任消费规划的种类、熟悉投资可能面临的消费规划类型；

3.熟悉家庭生命周期理论、掌握不同生命周期的特征；

知识目标4.掌握计算客户保险金额的方法与技巧；

5.理解保险保障规划的基本原则、了解保险保障规划的基本流程；

6.了解人寿保险产品的种类和功能、了解人身意外伤害保险产品的特征；

教学目标

7.熟悉健康保险产品的类别；

1.能准确计算客户保险金额的需求；

能力目标

2.能帮助客户设置合理的保险保障规划方案

1.培养学生协同合作的团队能力，有良好的纪律性；

素质目标2.提高学生对时事政治的关心程度，积极主动学习国家经济政策的内容；

3.培养学生树立实事求是的务实精神，不弄虚作假。