原创力文档- 1、本文档共5页，可阅读全部内容。
- 2、原创力文档（book118）网站文档一经付费（服务费），不意味着购买了该文档的版权，仅供个人/单位学习、研究之用，不得用于商业用途，未经授权，严禁复制、发行、汇编、翻译或者网络传播等，侵权必究。
- 3、本站所有内容均由合作方或网友上传，本站不对文档的完整性、权威性及其观点立场正确性做任何保证或承诺！文档内容仅供研究参考，付费前请自行鉴别。如您付费，意味着您自己接受本站规则且自行承担风险，本站不退款、不进行额外附加服务；查看《如何避免下载的几个坑》。如果您已付费下载过本站文档，您可以点击 这里二次下载。
- 4、如文档侵犯商业秘密、侵犯著作权、侵犯人身权等，请点击“版权申诉”（推荐），也可以打举报电话：400-050-0827(电话支持时间：9:00-18:30)。
- 5、该文档为VIP文档，如果想要下载，成为VIP会员后，下载免费。
- 6、成为VIP后，下载本文档将扣除1次下载权益。下载后，不支持退款、换文档。如有疑问请联系我们。
- 7、成为VIP后，您将拥有八大权益，权益包括：VIP文档下载权益、阅读免打扰、文档格式转换、高级专利检索、专属身份标志、高级客服、多端互通、版权登记。
- 8、VIP文档为合作方或网友上传，每下载1次， 网站将根据用户上传文档的质量评分、类型等，对文档贡献者给予高额补贴、流量扶持。如果你也想贡献VIP文档。上传文档
非淡泊无以明志，非宁静无以致远。——诸葛亮
2025··················
—
、单选题（在每小题列出的四个选项中，只有一个最符合
题目要求的选项）
1.客户洗钱风险分类的参考指标不包括（D）
A.国家或地区因素
B.行业因素
C.业务因素
D.客户性别因素
2.金融行动特别工作组发布首份关于反洗钱的《四十项建
议》是在（B）
A.1989-10-1
B.1990-2-1
C.1996-6-1
D.1996-2-1
3.建立完善的反洗钱内部控制制度的必要性不包括（D）
A.符合依法经营内在需要
B.符合接受外部监管要求
C.是金融业安全的保障基础
D.是参与国际竞争的唯一要求
4.在被保险人或者受益人请求保险公司赔偿或者给付保险
金时，如金额（A）以上，保险公司应当核对被保险人或者
非淡泊无以明志，非宁静无以致远。——诸葛亮
受益人的有效身份证件或者其他身份证明文件，确认被保
险人、受益人与投保人之间的关系，登记被保险人、受益
人身份基本信息，并留存有效身份证件或者其他身份证明
文件的复印件或者影印件。
A.人民币1万以上或者外币等值1000美元
B.人民币2万以上或者外币等值2000美元
C.人民币5万以上或者外币等值10000美元
D.人民币20万以上或者外币等值20000美元
5.金融行动特别工作组秘书处设在（A）
A.法国巴黎
B.英国伦敦
C.美国华盛顿
D.日本东京
6.我国《反洗钱法》规定的洗钱上游犯罪包括（C）大类。
A.5
B.6
C.7
D.8
7.客户先前提交的身份证件或身份证明文件已经过有效期
限的，客户没有在合理的期限内更新且没有提出合理理由
的，金融机构应该（C）
A.继续为客户办理业务
乐民之乐者，民亦乐其乐；忧民之忧者，民亦忧其忧。——《孟子》
B.采取临时冻结账户
C.中止为客户办理业务
D.不予理睬
8.加勒比地区反洗钱金融行动特别工作组成立于（B）年。
A.1997
B.1992
C.2013
D.1990
9.《反洗钱法》第三十一条规定中，针对情节严重的，国
务院反洗钱行政主管部门建议有管金融监督管理机构依法
责令金融机构直接负责的（C）给予纪律处分
A.反洗钱领导小组组长
B.反洗钱专干
C.董事、高级管理人员和其他直接责任人员
D.其他直接责任人员
10.客户洗钱风险分类管理目标不包括（B）。
A.全面、真实、动态地掌握本机构客户洗钱风险程度
B.对所有客户采取不变的识别程序
C.提前预防和及时发现可疑线索，有效控制洗钱风险
D.为本机构对洗钱风险进行全面管理提供依据
百川东到海，何时复西归?少壮不努力，老大徒伤悲。——汉乐府
11.金融机构应按照客户的特点或者账户的属性，并考虑地
域、业务、行业、客户是否为外国政要等因素，划分风险
等级，并在持续关注的基础上，适时调整风险等级。在同
等条件下，来自反洗钱、反恐怖融资监管薄弱国家（地区
）客户的风险等级应（A）来自其他国家（地区）的客户。
文档评论（0）