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乐民之乐者，民亦乐其乐；忧民之忧者，民亦忧其忧。——《孟子》
第一章金融、资产管理与投资基金
第一节金融与居民理财金融即货币资金的融通
理财指的是对财务进行管理，以实现财产的保值、增值。
金融市场金融市场的分类：货币市场和资本市场
票据市场、证券市场、衍生工具市场、外汇市场、黄金市场等
现货市场和期货市场
金融市场的构成要素：1市场参与者2金融工具3金融交易的组织方式
金融资产与资产管理行业
第二节
投资基金是资产管理的主要方式之一，它是一种组合投资、专业管理、利益共享、风
险共担的集合投资方式。
投资基金的主要类别：证券投资基金、私募股权基金、风险投资基金、对冲基金、另
类投资基金
第二章证券投资基金概述
去留无意，闲看庭前花开花落；宠辱不惊，漫随天外云卷云舒。——《幽窗小记》
第一节
证券投资基金，是指通过发售基金份额，将众多不特定投资者的资金汇集起来，形成
独立财产，委托基金管理人进行投资管理，基金托管人进行财产托管，由基金投资人共享
投资收益，共担投资风险的集合投资方式。
证券投资基金的特点：1集合理财、专业管理
2组合投资、分散风险
3利益共享、风险共担
4严格监管、信息透明
5独立托管、保障安全
证券投资基金与其他金融工具的差别：基金与股票、债券的差异
基金与银行存款的差异
第二节
证券投资基金的运作：市场营销投资管理后台管理
证券投资基金的市场参与主体：1.基金当事人：基金份额持有人基金管理人与基金托
管人
古之立大事者，不惟有超世之才，亦必有坚忍不拔之志。——苏轼
2.基金市场服务机构：基金销售机构、基金注册登记机构、
律师事务所、会计师事务所、基金投资咨询机构、基金评级机构
3.基金监管机构与自律组织：中国证监会、证券交易所、
基金协会
证券投资基金运作关系
第三节
证券投资基金的法律形式划分：契约型基金、公司型基金
契约型基金与公司型基金的区别：法律主体资格不同、投资者的地位不同基金营运依
据不同
证券投资基金的组织运作方式划分：封闭式基金、开放式基金
封闭式基金与开放式基金的区别：期限不同、份额限制不同、交易场所不同、价格形
成方式不同、激励约束机制与投资策略不同
第四节
证券投资基金的起源：第一只公认的证券投资基金—英国“海外及殖民地政府信托”
证券投资基金的发展：第一只开放式公司型基金—美国“马萨诸塞投资信托基金”
先天下之忧而忧，后天下之乐而乐。——范仲淹
截至2013年底，美国基金业资产净值规模达到18.1万亿美元
截至2013年底，全球基金资产净值规模达到30.03万亿美元
全球基金业发展的趋势与特点：美国基金居于主流；开放式基金远超封闭式基金；基
金业竞争加剧，行业集中度高；基金资金来源以养老计划等为主
第五节
萌芽和早期发
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