2025年合规建设知识竞赛试题库完整 .pdfVIP

饭疏食，饮水，曲肱而枕之，乐亦在其中矣。不义而富且贵，于我如浮云。——《论语》

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合规管理推进年活动知识竞赛题库

1、重要空白凭证管理应实行证帐分管、证印分管、证押分

管的原则。会计印章实行专人使用、专人保管、专人负责。

2、正确使用会计科目，确保会计资料正确可靠，不得另立

会计账册，不得伪造、篡改会计凭证、账簿，不得报送虚假会计

报表。

3、对账单回执收回管理，重点户对账单回执收回率应达到

（100%）；普通户对账单回执收回率应不低于（90%）；其他账户

对账单回执收回率不纳入考核，各行应根据自身实际加强管理。

对账单回执一般应于（十五）个工作日收回。

4、现金出纳业务，必须坚持的基本规定有哪些？钱账分管；

先收款后记账，先记账后付款。双人临柜、双人管库、双人守库、

双人押运。现金收付，换人复核。凡现金、金银、有价单证，以

及库房钥匙、业务公章等重要物品换人经管时，必须办理交接登

记手续。及时核对库存，做到账款、账实相符。未经业务技术培

训的人员，不得直接对外办理现金出纳业务。

5、会计档案的查询、调阅要严格执行安全和保密制度，严

格执行会计档案查阅手续，会计档案一律不准外借，防止会计档

案被替换、更换、毁损、散失和泄密。

6、存款单位支取定期存款只能以转帐方式将存款转入其基

本存款帐户，不得将定期存款用于结算或从定期存款帐户中提取

现金。

7、会计核算遵循及时性原则。会计核算应及时并序时进行，

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去留无意，闲看庭前花开花落；宠辱不惊，漫随天外云卷云舒。——《幽窗小记》

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会计凭证传递、款项划拨不得积压延误，账务必须当日结平。

8、授信后的首次检查，应在每笔信贷资金使用后（十个）工

作日内。个人贷款采取到期一次性还本方式的，（一年）至少进行一

次贷后检查，对即将到期的个人贷款，应在贷款到期前（三个月）

个月增加一次贷后检查。

9、“三办法、一指引”主要是指：《固定资产贷款管理暂行办法》、

《项目融资业务指引》、《个人贷款管理暂行管理办法》、《流动资金管

理暂行办法》。

10、对于以落实债务、保全资产及完善法律手续为目的办理的借

新还旧业务，五级分类形态不得上调。

11、银行不得以“贷后管理”为由为新增贷款客户查询信用报告，

不得以“贷后管理”为由为贷款已结清或销户的客户查询信用报告。

12、有下列情形之一的，不得担任商业银行的董事、高级管

理人员：（一）因犯有贪污、贿赂、侵占财产、挪用财产罪或者

破坏社会经济秩序罪，被判处刑罚，或者因犯罪被剥夺政治权利

的；（二）担任因经营不善破产清算的公司、企业的董事或者厂

长、经理，并对该公司、企业的破产负有个人责任的；（三）担

任因违法被吊销营业执照的公司、企业的法定代表人，并负有个

人责任的；（四）个人所负数额较大的债务到期未清偿的。

13、任何单位和个人购买商业银行股份总额百分之五以上

的，应当事先经国务院银行业监督管理机构批准。

14、商业银行办理个人储蓄存款业务，应当遵循存款自愿、

取款自由、存款有息、为存款人保密的原则。

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太上有立德，其次有立功，其次有立言，虽久不废，此谓不朽。——《左传》