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工程风险管理笔记

绪论

工程风险管理的历史和开展

风险管理问题源于第一次世界大战德国。后来美国与1929-1933年卷入经济危机，更使风险管理成为经济学家研究重点。1931年美国管理协会首先倡导风险管理，但是风险管理问题真正在美国企业中受到重视并推广始于20世纪50年代。

1950年mowbay等在《Insurance》一书中，较系统地阐述了风险管理的概念

1975年美国成立了风险与保险管理协会。1978年日本成立了风险管理协会。1983年在美国风险与保险管理协会上通过了“101条风险管理准那么”使风险管理更科学化和标准化。1987年联合国出版了关于风险管理的研究报告《在开展中国家促进风险管理》。

我国风险管理始于20世纪80年代后期，企业经营领域和风险管理专著开始面试，在建设工程领域，风险分析理论也开始应用。

我国对风险问题的研究始于风险决策。1991年顾昌耀和邱菀华在《航空学报》上发表论文，对风险决策问题开展了研究。

根本概念

风险

1.风险定义

〔1〕风险是某些不确定性以及由其可能引起的偏离预定目标的不良后果的综合。它是不确定事件发生的概率及其后果的函数，假设用R表示风险，P表示不确定事件发生的概率，E表示不确定事件发生的后果，那么风险可用数学公式表示：

R=f(P,E)

〔2〕风险是损失或事故发生的可能性，这种可能通常用概率来描述。

〔3〕由将来可能发生的一个事件而导致产生不良后果的一种情况。

风险是事件发生的潜在可能性。风险包括三个要素：一个事件、该事件发生的可能性和该事件发生后产生的不良后果。

风险的定义应与目标相联系。风险是“起作用的不确定性”，它之所以起作用，是因为它能影响一个或多个目标。

2.风险的特点

不确定性。风险的本质是不确定性，这种不确定性表现于多个未来的不良后果及其发生的可能性。

后果的现实性。当一种后果已经成为现实，或一项活动已经结束，风险也就不存在了。

风险的可控性。风险管理的根本任务是提出可供选择的方案，评价每一种方案的风险，选择满意的控制风险方案并正确实施。风险可控性分为主动控制与被动控制。天气等原因是被动控制，可采取改良设计的方法来消除或减轻可能产生不良后果，称为主动控制。

3.风险的种类

自然风险。是指由于自然环境的非规那么运动所引起的自然现象或物理现象导致的风险。

社会风险。由于政局不稳或反常的个人行为或团体行为所造成的工程风险。对于大型工程工程可能包括国际关系、国家风险、政治经济、科技、军事的开展战略造成的工程风险。

经济风险。由于经营管理能力降低、市场预测失误、价格变动或本钱需求变化等因素导致工程经费超支或经济损失的风险，以及外汇变动和通货膨胀引起的风险。

技术风险。由于技术的不成熟、技术的复杂性、工作人员掌握技术的程度等因素导致工程技术方案、设计、施工、运行等方面的风险。

管理风险。指工程管理人员的组织管理能力、领导和成员的个人素质不够，方案和资源调度能力不强，组织机构设置不合理等原因导致工程管理水平低，从而影响工程目标完成的风险。

大型工程工程研制的主要风险由管理风险、技术风险、人力风险、费用风险、进度风险、质量风险、时间风险、平安风险等。风险按照工程阶段划分为概念阶段的工程风险、开发阶段工程风险、实施阶段工程风险、收尾阶段工程风险等。

工程风险

工程风险是指在工程生命周期内，由于某些不确定性而可能导致工程偏离目标，造成工程损失的风险。工程风险的特征;

客观性。工程风险无处不在，虽然一直希望能认识和控制风险，但直到现在也只能在一定的条件下适当改变工程风险存在和发生条件，降低发生的概率，减少损失程度。

偶然性和规律性。风险具有不确定性，任何一种风险的发生都是由许多条件和不确定因素相互作用的结果，是一种随机现象。个别风险事件的发生是偶然的，但是大量风险的统计分析，可发现其概率规律，并在此根底上开展风险管理。

多样性。如社会政治经济环境、技术、时间、质量等风险。

工程风险管理

工程风险管理是指工程承当单位对工程全寿命期内可能遇到的风险进行预测、识别、分析、评估，并在此根底上采取措施，提出对策，减少风险的损失，从而实现工程科学管理。

在工程风险管理中，可以将工程作为一个系统，对工程的各个组成局部或工作任务进行分解，找出可能存在的风险环节〔风险识别〕，然后对这些环节进行分析〔风险评估与评价〕，并根据分析的结果做出决策〔风险应对策略〕，最后付出实施进行控制〔风险监控〕。

主动风险管理

主动风险管理是指利用过去的经验、工程环境等能收集到的信息，对风险进行识别、评估、采取相应的对策，从而有效地管理风险。

风险管理的目标是实现最大化的平安保障。首先能为工程提供平安的生产经营环境，能促进其决策的科学化、合理化，能促进其经济效益的提高，并保障经营目标的顺利实