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非法集资犯罪若干问题探讨

目录

TOC\o1-3\h\u18269摘要 1

11950一、非法集资类案件的犯罪形式 2

28596（一）以高额回报为诱饵 2

1507（二）犯罪行为具有较强的欺骗性和隐蔽性 2

15616（三）作案周期长，组织严密 2

23134（四）利用媒体进行宣传造势 3

27407二、当前打击非法集资类犯罪面临的诸多问题 4

11216（一）案件定性及准确认定涉案金额难 4

18817（二）收集证据和追赃难 4

26430（三）相关法律规定滞后甚至缺位 4

9613三、我国防范非法集资诈骗的对策研究 5

28735（一）管控非法宣传、加强宣传教育 5

23224（二）加强地区间司法合作，多部门协调配合 5

26958（三）运用大数据监测预警非法集资 6

2683结束语 7

23389参考文献 8

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摘要

近年来，非法集资犯罪案件继续高发，不仅严重扰乱了国家金融监管秩序，而且损害了群众的合法权益，造成了社会稳定的风险。近年来，我国非法集资案件的发生率显著上升，严重危害金融秩序，损害投资者利益，容易引发群众上访，扰乱国家机关正常的办公秩序。是影响当前社会稳定的重要因素和重大隐患。因此，本文对此类案例进行了分析和研究，并提出了相应的对策。

关键词：非法集资；犯罪；若干问题；对策

非法集资类案件的犯罪形式

以高额回报为诱饵

为了骗取被害人参与筹款，犯罪分子往往以“长线钓大鱼”罪为诱饵，以比银行高出数倍甚至几十倍的利率为诱饵，引诱、煽动公众参与筹款活动。在非法集资犯罪活动的早期阶段，犯罪分子往往能够保持良好的“声誉”，按时足额兑现早期投资者的本息，给投资者带来高额回报，骗取当事人的信任，然后利用营利性的募款人制作“现场广告”到处宣传，不断扩大募款规模，从而获得越来越多的资金。犯罪分子于是采取“劫彼还保”的资本运作模式，用后来集资者的钱兑现了以前的本息。然而，随着筹资活动的不断增长，需要支付的回报越来越多，最终因负担过重而崩溃。一些犯罪分子在筹集到一定规模的资金后，秘密转移资金，携款潜逃。

犯罪行为具有较强的欺骗性和隐蔽性

罪犯通常以公司的名义犯罪。他们拥有各种营业执照、税务登记和司法公证，为非法集资活动披上了合法的外衣。甚至许多罪犯本身也是当地知名企业家、政协委员和人大代表。他们享有一定的知名度，有一定的人脉和社会活动能力，其公司也是当地知名企业和明星企业。一片呐喊声，犯罪嫌疑人为了掩盖其非法集资的性质，经常宣传国家产业政策、支持新农村建设、为老同志和下岗职工谋取利益的集资活动，向社会公众大肆宣传其集资活动是经有关部门批准同意的，其集资项目是符合政府产业导向、无风险、高回报的，其集资是用于扩大生产、投资开发的，来骗取受害人信任。

作案周期长，组织严密

非法集资犯罪团伙大多有严格的组织分工，有计划、有步骤地进行。一般来说，他们经历了捏造项目、宣传、筹资、还本付息和最终垮台等环节，时间从一年半到几年不等，犯罪周期一般较长。为了吸引更多的人参与，他们往往利用传销的手段，通过封闭式的培训和教学，对参与者进行“洗脑”，采取“拉人”回扣，带人参与，并给予“佣金”奖励，吸引资金的筹集。目前，集资诈骗罪、非法吸收公众存款罪和非法传销罪趋于融合。主要规划者居于幕后，或在现场远程指挥，设立不同层次的“分公司”、“代理站”和“推销员”，然后临时雇佣闲散的社会人员进行宣传和“线下”开发，形成上下网络，按“业绩”提成，形成骗局金字塔。他们的活动地点往往选择在人口密集的商业网点和居民区租房，因此他们的活动更加隐蔽；在支付方式上，多为远程支付、远程银行卡存取款、邮政储蓄存款、电子银行转账等，难以找到大量资金流。

利用媒体进行宣传造势

非法集资犯罪分子通常聘请明星发言、邀请政府官员参加相关活动、发表专访文章等，并利用媒体报道宣传企业的“业绩”。此外，一些非法筹款资金被投资于公益事业或捐赠，在社区散发传单传播筹款信息，在活动现场兑现奖金，参与者“自言自语”，大力宣传造势，以吸引更多人参与非法集资活动。

互联网的虚拟性突破了现实的地域限制，这也充分体现在非法集资领域。在传统的集资诈骗案中，案件主要集中在县级，犯罪嫌疑人比较集中，大部分是当地人。在网络环境下，非法集资诈骗罪已经完全突破了传统集资诈骗罪的法律规定。犯罪分子利用互联网的优势向外拓展犯罪领域，形成更加分散的趋势，从而提高犯罪的成功率。例如，在“乐网贷事件”中，犯罪分布在30多个省份，共有1000多人参与事件。由此可见，在互联网不断发展的背景下，它为集