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保险公司某分支机构业务情况自查报告

XXX：

根据XXX的文件要求及质询函所提问题，XXX就执行保

险监管政策和公司规范、业务开展等执行情况进行核查，现

将有关检查的情况汇报如下：

一、高度重视，积极配合，认真自查

接到质询函通知后，我部总经理室高度重视，立即组建

了以总经理室为核心的自查工作领导小组，并及时召开中层

领导干部会议，认真组织学习了XXX以及电销合规经营的相

关文件，并到青秀营销部进行情况核实。

二、核实情况

根据XXX内容，我部按照所提内容认真开展了自查工作，

就机构设臵及人员情况、展业流程、出单流程等方面进行核

查，情况如下：

（一）机构设臵及人员基本情况:

1.部门总体情况

XXX成立于X年X月X日（营业执照时间），经过X年

时间的发展，目前我部组织架构建设已基本完善，基础管理

1

及业务发展已见成效。现XXX设立有经理室及7个综合业务

团队，内勤部门为财务部及出单中心。

2、销售团队人员情况

XXX目前共建立有7个综合业务团队，业务主要由车险

散单、非营车单位、非车险项目及少量营运车业务构成。7

个综合团队共计有64个员工，其中有保险销售从业人员资

格证书的人员有56人，占比为87.5%，其中办理有保险销售

人员从业执业证有43人；无保险销售从业人员资格证书人

员有8人，占比为12.5%；11月新招人员有8人，无资格证

书及合同。

根据XX的文件要求，已停止办理保险销售人员从业执

业证，故XX、XX等13位持有保险销售从业人员资格证却无

法办理保险销售人员从业执业证。

无保险销售从业人员资格证书的8人中，其中6人已参

加保险销售从业人员资格证书考试，但未通过；其中7人已

于2013年10月17日报名至我司综合部，因保协答复今年

考试人员已安排满了，无法安排我司人员参加考试。

3、新人管理

员工是公司价值的创造者，是构成公司核心竞争力的重

要组成要素。随着今年北部湾财险的开业，青秀营销服务部

2

的人员发生较大的变动，现任的经理班子均为新班子，部分

业务人员流动性较大，导致现在的营销队伍里新入司人员较

多。

为了有效培养业务人员，我司对新人进行统一管理，以

“传、帮、带”的方式，由原有业务人员一带一或一带多的

形式培育新人；并规定新人入司均有少则三个月，多则六个

月的试用期。试用期内主要工作为协助老业务员进行送单、

收集、整理投保资料、保费预算、协助理赔资料收集等工作，

并在老业务员的指导下，熟悉续保业务投保流程。在此期间

公司将逐步考察试用期的员工是否真正符合聘用条件，除了

要求能逐渐具备独立工作任务的能力以外，还要考察是否适

应公司要求及工作需要。

因为新人的成长需要漫长且艰辛的培育期，加上新人的

身份由于体制问题无法解决相关编制合同，导致新人的留存

率非常低，人员的流动较大，这正是新人管理最难的因素之

一。

（二）展业流程

XXX业务主要由车险散单、非营车单位、非车险项目及

少量营运车业务构成，展业流程如下：

1、散单业务

3

散单目前为XXX主要的业务构成，包括车险散单及非车

险散单业务，业务员主要用手机与上年在我司承保的续保客

户取得联系，在取得客户购买保险的意向后，选择渠道进行

出单。如客户需要以电销等新兴渠道进行车险投保，业务员

将会把客户的姓名、车辆信息、客户联系方式等信息告知前

台出单员，出单员在录入引导系统后提交总公司，由南中心

统一呼出与客户促成确认后出单。

2、非营车及营运车等团单业务

非营车及营运车等团单业务主要由团队长带领攻关维护。

如果为我司续保业务，则由维护人员按照去年车辆信息进行

保费报价，递交到合作单位确认后，将加盖公章的投保单带

回，录入系统后等待客户转账，确认保费到账后出单。如果

非我单位的续保业务，则由团队长带领维护人员进行陌生拜

访，在多次沟通洽谈后，在客户同意的情况下，将客户的信

息以电子版或纸质的形式将资料带回，进行保费预测后递交