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怎样进行投资组合?目标:资产保值增值策略:风险承受能力评估,分布式投资组合

案例分析总资产300万元固定资产60%=180万元(房产,商铺投资)流动资产40%=120万元低风险投资70%=84万元(国债/定期银行理财)备用金10%=12万(先进/活期存款)高风险投资20%=24万元(基金/股票/黄金期货)

风险承受能力分析假设能够接受的最大投资风险为:年度流动资产收入为0。设高风险投资(例如:股票)年收益为XMinX=-(1.8+2.94+0.03)=-4.77万元-4.77/24=-19.875%(止损点)

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