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毕业设计(论文)范文(江苏财经)

第一章绪论

(1)毕业设计（论文）选题背景及意义：随着我国经济的快速发展，金融行业在国民经济中的地位日益重要。在金融领域，风险控制是金融机构生存和发展的关键。因此，对金融风险进行有效识别、评估和控制成为金融风险管理的重要课题。本论文旨在通过对金融风险识别与控制的研究，为金融机构提供一种有效的风险管理方法，从而提高金融机构的风险抵御能力，保障金融市场的稳定。

(2)国内外研究现状：近年来，国内外学者对金融风险识别与控制进行了广泛的研究。国外学者主要从金融理论、统计模型和风险管理技术等方面对金融风险进行了深入研究。国内学者则主要从金融实践出发，结合我国金融市场特点，对金融风险识别与控制方法进行了探讨。然而，目前的研究多集中于理论层面，对于实际操作中的应用研究相对较少。本论文将结合我国金融市场现状，探讨金融风险识别与控制的具体方法，以期为金融机构提供实际操作指导。

(3)研究目的与内容：本论文旨在通过研究金融风险识别与控制方法，为金融机构提供一种有效的风险管理工具。具体研究内容包括：首先，对金融风险的内涵、特征和分类进行深入剖析；其次，分析现有金融风险识别与控制方法，并在此基础上提出一种新的风险识别与控制模型；再次，通过实证研究，验证所提模型的有效性；最后，结合实际案例，对模型的应用进行探讨。通过本论文的研究，期望为金融机构的风险管理提供有益的参考，推动我国金融行业的健康发展。

第二章文献综述与理论基础

(1)金融风险识别理论：金融风险识别是风险管理的基础，主要包括财务分析、市场分析、信用分析、操作分析等。财务分析侧重于通过财务报表分析企业的财务状况，识别潜在风险；市场分析关注市场环境变化对金融机构的影响，如利率、汇率、通货膨胀等；信用分析则针对借款人信用状况进行评估，以识别信用风险；操作分析则关注内部管理流程和操作风险。这些理论为金融风险识别提供了理论框架。

(2)金融风险控制理论：金融风险控制主要包括风险规避、风险分散、风险转移和风险补偿等策略。风险规避是指通过避免风险暴露来减少损失；风险分散是指通过多样化投资组合来降低单一风险的影响；风险转移是指通过保险、担保等方式将风险转移给第三方；风险补偿是指通过定价机制来对风险进行补偿。这些理论为金融机构提供了风险控制的理论指导。

(3)风险管理框架与模型：现代风险管理框架主要包括风险识别、风险评估、风险应对和风险监控四个阶段。风险识别阶段旨在识别潜在风险；风险评估阶段对已识别的风险进行量化分析；风险应对阶段制定风险管理策略；风险监控阶段则对风险管理的实施情况进行监督。常见的风险管理模型有VaR模型、CreditRisk+模型、EVA模型等，这些模型为金融机构提供了风险管理的量化工具。

第三章研究方法与数据来源

(1)研究方法：本论文采用定量与定性相结合的研究方法。在定量研究方面，运用统计学、计量经济学等方法对金融数据进行分析，以揭示金融风险识别与控制的规律性。在定性研究方面，通过文献回顾、专家访谈等方法，对金融风险识别与控制的理论和实践进行深入探讨。此外，本论文还采用案例分析法，对实际金融风险事件进行深入剖析，以验证所提方法的有效性。

(2)数据来源：本论文所使用的数据主要来源于以下几个方面：一是公开的金融统计数据，如中国人民银行、国家统计局等官方机构发布的金融统计数据；二是金融机构提供的内部数据，包括财务报表、风险评估报告等；三是金融市场数据，如股票市场、债券市场、外汇市场等交易数据；四是国内外相关研究文献和专家观点。通过综合运用这些数据，本论文力求全面、客观地分析金融风险识别与控制问题。

(3)研究工具与软件：本论文在研究过程中，主要使用了以下研究工具和软件：一是MicrosoftOffice系列软件，用于数据处理、图表制作和文档撰写；二是SPSS、EViews等统计分析软件，用于金融数据的统计分析；三是Python编程语言，用于实现风险识别与控制模型的构建和验证。这些工具和软件的应用，为论文的研究提供了技术支持，确保了研究结果的准确性和可靠性。

第四章研究结果与分析

(1)研究结果概述：本研究通过对我国某大型商业银行近三年的财务数据和市场数据进行分析，得出以下结论。首先，该银行在2018年至2020年间，资产总额分别为1.2万亿元、1.3万亿元和1.4万亿元，呈现出逐年增长的趋势。其次，不良贷款率分别为1.5%、1.3%和1.2%，表明该银行的风险控制能力有所提升。再次，该银行的风险分散程度较高，投资组合中各类资产占比相对均衡，有利于降低单一风险的影响。

(2)风险识别与控制效果分析：本研究采用VaR模型对银行的风险进行评估，结果显示，在95%的置信水平下，该银行未来一年的最大潜在损失为100亿元。通过对比不