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基金法律法规、职业道德与业务规范-2018基金从业考试《基金法律法规、职业道德与业务规范》真题精选5

单选题（共100题，共100分）

(1.)下列不属于公募基金特征的是()。

A.（江南博哥）主要以具有较强风险承受能力的富裕阶层为目标客户

B.遵守基金法律和法规的约束，并接受监管部门的严格监管

C.可以面向社会公开发售基金份额和宣传推广，基金募集对象不固定

D.投资金额要求低，适宜中小投资者参与

正确答案：A

参考解析：公募基金是向不特定投资者公开发行受益凭证进行资金募集的基金，它一般在法律和监管部门的严格监管下，有着信息披露、利润分配、投资限制等行业规范要求。私募基金是私下或直接向特定投资者募集的资金，私募基金只能向少数特定投资者采用非公开方式募集，对投资者的投资能力有一定的要求，同时在信息披露、投资限制等方面监管要求较{氐，方式较为灵活。

(2.)金融市场按交易标的分类，可分为()

A.债券市场、货币市场、股票市场

B.货币市场和资本市场

C.现货市场和期货市场

D.票据市场和证券市场、衍生工具市场、外汇市场、黄金市场

正确答案：D

参考解析：金融市场按照交易标的物划分为：票据市场和证券市场、衍生工具市场、外汇市场、黄金市场

(3.)关于私募基金管理人登记和私募基金的备案，表述正确的是()

A.构成对私募基金管理人投资能力的认可

B.构成对私募基金管理人持续合规情况的认可

C.属于行政审批事项

D.不作为对基金财产安全的保证

正确答案：D

参考解析：基金业协会为私募基金管理人和私募基金办理登记备案不构成对私募基金管理人投资能力、持续合规情况的认可；不作为对基金财产安全的保证。

(4.)基金托管协议的当事方是()

A.投资者、基金管理人、基金托管人

B.投资者、基金托管人

C.基金管理人、基金托管人

D.基金管理人、代销银行

正确答案：C

参考解析：基金托管协议是基金管理人和基金托管人签订的协议，主要目的在于明确双方在基金财产保管、投资运作、净值计算、收益分配、信息披露及相互监督等事宜中的权利、义务及职责，确保基金财产的安全，保护基金份额持有人的合法权益,

(5.)下列行为中，构成不正当竞争的是()

Ⅰ.基金管理公司A为了销售基金，开展零费率活动，自己承担基金销售成本；

Ⅱ.基金管理公司B开展开户有礼活动，在活动期间成功开立基金账户的客户可以获取电影票；

Ⅲ.基金管理公司C为庆祝成立十周年，邀请部分忠实客户参加纪念活动并赠送印有公司商标的小型纪念品；

Ⅳ.基金管理公司D为了打击竞争对手，捏造、散布对方投资管理人员被公安机关调查的消息

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅱ.Ⅳ

C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

正确答案：D

参考解析：基金销售机构在基金销售活动中，不得有下列行为：①在签订销售协议或销售基金的活动中进行商业贿赂；②以排挤竞争对手为目的，压低基金的收费水平；③未经公告擅自变更向基金投资人的收费项目或收费标准，或通过先收后返、财务处理等方式变相降低收费标准；④采取抽奖、回扣或者送实物、保险、基金份额等方式销售基金；⑤其他违反法律、行政法规的规定，扰乱行业竞争秩序的行为。题干的III项不属于销售活动，因此是合规的情况。

(6.)基金代销机构对基金管理人进行审慎调查，并可将调查结果作为是否()的重要依据。

Ⅰ.托管该基金管理人的基金产品；

Ⅱ.代销该基金管理人的基金产品；

Ⅲ.优先推介基金管理人的基金产品

A.Ⅰ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅱ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

D.Ⅱ.Ⅲ

正确答案：D

参考解析：基金代销机构通过对基金管理人进行审慎调查，了解基金管理人的诚信状况、经营管理能力、投资管理能力和内部控制情况，并可将调查结果作为是否代销该基金管理人的基金产品或是否向基金投资人优先推介该基金管理人的重要依据。

(7.)根据《证券投资基金销售管理办法》的规定，关于基金宣传推介材料，以下表述错误的是()。

A.基金宣传资料在面对特定群体展示时，才可以通过诱导性表述促成客户交易

B.基金宣传资料是投资基金对外展示的平台，也是投资者了解基金的主要渠道

C.基金宣传推介材料必须符合监管机构等出台的相关法规

D.基金管理公司和基金销售机构不得在基金宣传材料中夸大产品业绩

正确答案：A

参考解析：宣传推介材料的禁止性规定包括：虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。

(8.)某基金管理公司实施内部控制，以下做法符合内部控制目标的是()。

A.合并信息技术部和检查稽核部，确保财务信息和其他信息准确、及时

B.制度防范风险的奖惩制度，对风险事件处理不当的相关责任人有惩罚措施

C.鼓励基金经理通过媒体向公众推荐股票，提升公司知名度

D.督察长兼职财务负责人，更好的防范和化解经营风险

正确答案：