基金法律法规、职业道德与业务规范-《基金法律法规、职业道德与规范》考前冲刺1.docxVIP

基金法律法规、职业道德与业务规范-《基金法律法规、职业道德与规范》考前冲刺1

单选题（共100题，共100分）

(1.)()是金融市场上最重要的中介机构，是储蓄转化为投资的重（江南博哥）要渠道。

A.政府

B.中央银行

C.金融机构

D.企业

正确答案：C

参考解析：金融机构是金融市场上最重要的中介机构，是储蓄转化为投资的重要渠道。

(2.)公募基金行业规范的内容不包括()。

A.信息披露

B.投资者的投资能力

C.利润分配

D.投资限制

正确答案：B

参考解析：公募基金是向不特定投资者公开发行受益凭证进行资金募集的基金，公募基金一般在法律和监管部门的严格监管下，有着信息披露、利润分配、投资限制等行业规范。

(3.)基金投资的有价证券不包括()。

A.股票

B.货币

C.艺术品

D.金融衍生工具

正确答案：C

参考解析：基金所投资的有价证券主要是在证券交易所或银行间市场上公开交易的证券，包括股票、债券、货币、金融衍生工具等。c项，艺术品属于投资基金的投资范围，但不是有价证券。

(4.)某基金合同规定，正常情况下股票资产比例为50%-80%，债券资产比例为15%-45%，该基金应该属于()。

A.股票型基金

B.债券型基金

C.保本型基金

D.混合型基金

正确答案：D

参考解析：股票型基金的股票投资比重在80%以上,债券型基金的债券投资比例在80%以上。根据题干可知，该基金既不属于股票型基金、又不属于债券型基金，而该基金又以股票、债券为投资对象，因此该基金应属于混合型基金。

(5.)投资人认购开放式基金，一般通过基金()或其委托的商业银行、证券公司、期货公司、保险机构、证券投资咨询机构、独立基金销售机构以及经国务院证券监督管理机构认定的其他机构办理。

A.申请人

B.管理人

C.托管人

D.持有人

正确答案：B

参考解析：投资人认购开放式基金，一般通过基金管理人或管理人委托的商业银行、证券公司、期货公司、保险机构、证券投资咨询机构、独立基金销售机构以及经国务院证券监督管理机构认定的其他机构办理。

(6.)下列属于QDII基金份额认购的特点的是()。

A.计价货币为人民币、美元或其他外汇货币

B.认购方式为场外认购和场内认购

C.按1、00元募集，外加券商自行按认购费率收取认购费

D.分别以子代码进行认购

正确答案：A

参考解析：QDII基金在募集认购的具体规定上有如下几点独特之处：（1）发售QDII基金的基金管理人必须具备合格境内机构投资者资格和经营外汇业务资格。（2）基金管理人可以根据产品特点确定QDII基金份额面值的大小。（3）QDII基金份额除可以用人民币认购外，也可以用美元或其他外汇货币为计价货币认购。

(7.)基金认购与基金申购略有不同，其区别一般不包括()。

A.认购费一般低于申购费

B.认购是按1元进行认购，而申购通常是按未知价确认

C.认购份额要在基金合同生效时确认，并且有封闭期

D.申购份额通常在T+1日之内确认

正确答案：D

参考解析：申购份额通常在T+2日之内确认，确认后的下一工作日就可以赎回。故D项错误。

(8.)ETF上市交易后，其管理人应在()向证券交易所和证券登记结算公司提供申购、赎回清单。

A.每日开市前

B.每周

C.每月

D.不定期

正确答案：A

参考解析：ETF上市交易后，其管理人应在每日开市前向证券交易所和证券登记结算公司提供申购、赎回清单，并在指定的信息发布渠道上公告。

(9.)()即基金份额的持有人、基金产品的投资人，是基金资产的所有者和基金投资回报的受益人，是开展基金一切活动的中心。

A.基金托管人

B.基金管理人

C.基金客户

D.基金当事人

正确答案：C

参考解析：考査基金客户的定义。

(10.)下列关于基金销售的直销和代销两种方式，描述错误的是()。

A.直销方式仅销售一家基金公司的产品

B.代销机构往往同时销售多家基金公司的产品

C.代销方式下，销售队伍进行基金销售活动，专业性更强

D.代销机构的营业网点数量众多，受众范围广

正确答案：C

参考解析：C项，在销售人员方面，直销方式是通过基金公司直属的销售队伍进行基金销售，专业性强。而代销方式下，代销机构则通过其销售队伍进行基金销售，对基金的专业知识、产品特性等方面的掌握程度较直销团队低一些。

(11.)()渠道有广泛的客户基础，和客户有全面的业务联系，可以提供多样化的客户服务。

A.代销

B.直销

C.包销

D.承销

正确答案：A

参考解析：代销渠道有广泛的客户基础和客户有全面的业务联系，可以提供多样化的客户服务。

(12.)()是指基金管理人投资业务人员违反相关法律法规和公司内部规章带来的处罚和损失风险。

A.反