柜员业务操作及管理要点宣讲.pptVIP

自查分为固定自查和动态自查遵循“谁检查，谁填制，谁签名”的原则，按要求填写相关记录文件，留下清晰、准确的检查痕迹，确保自查工作的可验证性。如何体现岗位设置情况（对学员提问）：建立岗位职责你作为其中某岗位的柜员，看到这样的岗位职责，有何感想？培训师总结；经检查组现场询问柜员，发现柜员并不能完全清晰的知道自己的岗位职责，而是师傅带徒弟的传授，经检查人员现场辅导，该分理处对岗位职责中心进行了细化分工。案例2：某分理处细化后的岗位职责。柜员业务操作及管理要点*柜员业务操作及管理要点柜员业务操作基本流程各级管理人员的管控职责出纳管理的执行标准*营业前工作：尾箱接收：柜员验锁、验箱、事中监督或业务经理验数量开锁：双人开锁，在监控下进行柜员签到、机构签到：修改密码：建议每人准备一个笔记本，在每次修改密码时将最新密码记录在笔记本上，以备忘记时使用。准备：印章、印泥、凭证、纸笔、检验：打印机及其他设备轧大数：对于贴上封签的整捆，一定要核对把数领入现金：根据人民银行及我行的要求，柜员从大库领入现金时一定要进行清点柜员业务操作基本流程#2022*营业中：在监控下进行业务操作：1、结算柜台坚持“结算三原则”，及恪守信用、履约付款；谁的款进谁的账、由谁支配；银行不垫款。2、遵守储蓄原则，即“存款自愿、取款自由、存款有息、为存款人保密”。3、收付款时坚持：收款时先收款、后记账，付款时先记账、后付款。4、自我培养四种能力：服务好客户的能力、做好本职工作的能力、自我保护的能力、免责的能力。中途离柜：按照新柜员“十个严禁”执行，注意新“要求”的变化柜员间尾箱交接：坚持六个“必须”。交接双方必须均在现场，交出人全程监督领入清点现金及重空的过程；必须有监交，即必须有事中监督会业务经理在场；必须在监控下操作；必须遵守“款要点清、账要算清、责任要分清”的原则；必须进行全面交接，包括现金、重要空白凭证、各外币现钞等；必须对柜员使用的业务印章进行交接并履行好登记手续。柜员间现金及重要空白凭证交接：柜员间重空与现金的交接及调配须坚持在监控下交接实物、及时记账（输机），避免差错责任不清。*营业终了：柜员核碰尾箱现金及重空：柜员在系统中进行轧库：柜员检查：BGL账户余额（尤其每天注意查询各货币9991账户是否为零）。事中核准人员轧大数：在监控下进行、柜员不离开现场、轧完后须及时双人锁箱。锁箱：双人入库：非营业部网点至少2人（2人以上）齐送、交接、登记，营业部入库须在保卫人员护卫的情况下齐送，与大库间交接、登记。*各级管理人员的管控职责全程授权1对授权的业务进行审核2对重要业务环节进行监督和审核3负责对会计凭证（传票）的整理、装订、上交4负责会计档案的整理、保管、上交5尾箱监管：每周查库一次（包括尾箱、ATM、贵金属）6外围系统各管理及操作7自查：日自查、周自查、问题整改(若业务经理不在时，还须完成月自查工作）8事中监督：*各级管理人员的管控职责业务经理：主要履行管控职责一、全程授权二、对授权的业务进行审核三、对重要业务环节进行监督和审核四、负责会计档案的整理、保管、上交五、尾箱监管：每月查库一次（包括尾箱、ATM、金库、贵金属、代保管)六、外围系统各管理及操作七、自查：月自查（在一个月的任何一天都可以完成，可不等月底）、动态自查（若本网点无该流程也必须以“本网点无此流程”提交）、问题整改（及时查看、及时整改）。八、会计辅导、柜员培训（检查组织学习的记录、要经过员工签字确认）九、履行管控职责、组织协调*各级管理人员的管控职责主任（支行长）：全面管理尾箱监管：每季度查库一次，要全面（包括尾箱、ATM、金库、贵金属、代保管）、要进行总分核对、要登记。*各级管理人员的管控职责主管行长：每半年查库一次，要全面（包括尾箱、ATM、金库、贵金属、代保管）、要进行总分核对、要登记。*一、轧大数：必须在监控下进行标准执行、整捆核对把数、散把必须全部轧、必须登记、登记必须连续、轧完后必须双人及时锁箱。二、查库：被查柜员必须在场监督查库全过程、整捆核对把数、散把抽查（不低于50%、不留规律）、细数必须全部清点、必须登记、必须全面（金库、现金、ATM、贵金属、重空、外币）三、交接：坚持六个“必须”。交接双方必须均在现场，交出人全程监督领入清点现金及重空的过程；必须有监交，即必须有事中监督会业务经理在场；必须在监控下操作；必须遵守“款要点清、账要算清、责任要分清”的原则；必须进行全面交接，包括现金、重要空白凭证、各外币现钞等；必须对柜员使用的业务印章进行交接并履行好登记手续。四、ATM管理：必须清机、必须双人加钞、钥匙与密码