2025年证券投资顾问胜任能力《证券投资顾问业务》冲刺试卷二.docxVIP

2025年证券投资顾问胜任能力《证券投资顾问业务》冲刺试卷二

[单选题]1.单一客户限额管理中，客户所有者权益为5亿元，杠杆系数为0.8，则该客户最高债务承受额为()亿元。

A.5.0

B.0.8

C.6.25（江南博哥）

D.4.0

正确答案：D

参考解析：风险限额管理是指对关键风险指标设置限额，并据此对业务进行监测和控制的过程。最高债务承受额=所有者权益×杠杆系数=5×0.8=4（亿元）。

故本题选D选项。

[单选题]2.用于衡量客户在某一时点上能够真正支配的财富价值的是()。

A.净资产

B.净现金流

C.总资产

D.现金流入

正确答案：A

参考解析：净资产是客户总资产减去总负债的差额，可以用于衡量在某一时点上客户能够真正支配的财富价值。

故本题选A选项。

[单选题]3.某公司每股股利为0.4元，每股盈利为1元，每股市场价格为10元，在不考虑所得税的前提下其股票获利率为()。

A.0.1

B.0.04

C.0.4

D.0.06

正确答案：B

参考解析：股票获利率=每股股利/股票市价×100%=0.4/10×100%=0.04。

故本题选B选项。

[单选题]4.如果按时间长短来分析客户的投资目标，休假属于()。

A.短期目标

B.中期目标

C.中长期目标

D.长期目标

正确答案：A

参考解析：客户的投资目标按时间长短划分为短期目标、中期目标和长期目标。其中，短期目标包括休假、购置新车、存款等。

故本题选A选项。

[单选题]5.下列不属于现金流动性分析指标的是()。

A.现金到期债务比

B.现金流动负债比

C.现金债务总额比

D.现金股利保障倍数

正确答案：D

参考解析：现金流动性分析指标包括现金到期债务比、现金流动负债比和现金债务总额比。

故本题选D选项。

[单选题]6.根据当日的开盘价、收盘价、最高价、最低价绘制的技术图表类型是()。

A.形态类

B.K线类

C.波浪类

D.切线类

正确答案：B

参考解析：（1）阴阳矩形图又称K形图，是以每个分析周期的开盘价、最高价、最低价和收盘价绘制而成，故B选项符合题意;（2）技术分析方法的分类:①指标类、②切线类、③形态类、④k线类、⑤波浪类。ACD选项与题干都无关。A选项，形态类分析是以原始数据（价格、成交量、持仓量和时间）构成的形态为对象来分析、判断和预测市场价格未来变化的方向和趋势。形态分析方法主要通过研究价格曲线的各种形态，发现价格正在进行的行动方向。C选项，波浪理论是把股价的上下变动和不同时期的持续上涨、下跌看成是波浪的上下起伏，认为股票的价格运动遵循波浪起伏的规律，数清楚了各个浪就能准确地预见到跌势已接近尾声，牛市即将来临，或是牛市已到了强弩之末，熊市即将到来。D选项，切线类是按一定方法和原则，在根据股票价格数据所绘制的图表中画出一些直线，然后根据这些直线的情况推测股票价格的未来趋势，为投资操作提供参考。这些直线就叫切线。常见的切线有趋势线、轨道线、黄金分割线、甘氏线、角度线等。

故本题选B选项。

[单选题]7.投资者的无差异曲线与有效边界的切点为该投资者的()组合。

A.方差

B.最大方差

C.最优证券

D.市场

正确答案：C

参考解析：最优证券组合是使投资者最满意的有效组合，它是无差异曲线簇与有效边界的切点所表示的组合，故C选项符合题意;

A选项，没有方差组合这种说法，但是有最小方差组合这一名词，最小方差组合是可行域左边界与y轴最靠近的点，方差代表风险;

B选项，没有最大方差组合这种说法;

D选项，市场组合是指组合中包含所有市场投资品种，且各品种占比与市场一样，一般用M来表示。

故本题选C选项。

[单选题]8.证券公司应当建立健全投诉处理制度，妥善处理投资者投诉和纠纷，并及时进行反馈。应当在显著位置公示投诉电话、传真和电子信箱等联系方式。下列不属于应当公示的显著位置是()。

A.公司网站

B.客户端

C.营业场所

D.公司微信公众号

正确答案：D

参考解析：证券公司应当建立健全投诉处理制度，妥善处理投资者投诉和纠纷，并及时进行反馈。应当在公司网站、营业场所、客户端的显著位置公示投诉电话、传真和电子信箱等联系方式。故符合题意的选择D选项。

故本题选D选项。

[单选题]9.向客户提供证券投资顾问服务的人员，应当符合证券投资咨询执业条件，并在()注册登记为证券投资顾问。

A.中国证券投资基金业协会

B.中国证券业协会

C.中国证监会

D.所在机构

正确答案：B

参考解析：向客户提供证券投资顾问服务的人员，应当符合证券投资咨询执业条件，并在中国证券业协会注册登记为证券投资顾问，故B选项符合题意。A选项，基金业协会管基金从业人员的相关注册事项;C选项，证监会不负责从业人员注册登记事项;D选项，所在机构代从业人员去向证券业协