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2025年证券投资顾问胜任能力《证券投资顾问业务》模拟试卷一

[单选题]1.公司盈利预测中最为关键的因素是()。

A.管理费用预测

B.销售费用预测

C.生产成本预测

D.销售收入预测

正确答案：D

参考（江南博哥）解析：公司盈利预测的内容主要包括:（1）销售收入预测;（2）生产成本预测;（3）管理和销售费用预测;（4）财务费用预测;（5）其他项目，包括主营业务利润占税前利润的百分比、非经常项目及其他利润占税前利润的比例、到目前为止利润的完成情况等。其中，销售收入预测的准确性是公司盈利预测中最为关键的因素。故本题选D选项。

[单选题]2.在半强有效市场中，下列说法中错误的是()。

A.技术分析无效

B.不存在高账面市值比效应

C.基本面分析无效

D.内部信息无法获得超额利润

正确答案：D

参考解析：在半强有效市场中，内部信息可以获得超额利润。

[单选题]3.证券公司及证券营业部应当建立客户投诉书面或者电子档案，保存时间不少于(？)年。

A.10

B.5

C.1

D.3

正确答案：D

参考解析：证券公司及证券营业部应当在公司网站及营业场所显著位置公示客户投诉电话、传真、电子信箱，保证投诉电话至少在营业时间内有人值守。证券公司及证券营业部应当建立客户投诉书面或者电子档案，保存时间不少于3年。故本题选D选项。

[单选题]4.在考虑客户的财务状况时，下列财务行为不影响其净资产的是()。

A.工资水平提高

B.年终奖金增加

C.自费出国旅游

D.分期贷款买房

正确答案：D

参考解析：净资产=资产-负债。AB两项，工资水平提高和年终奖增加均影响了净资产;C选项，自费出国旅游增加了负债，净资产同样受影响;D选项，分期贷款增加了负债，买房增加了资产，因此，分期贷款买房不影响净资产。故本题选D选项。

[单选题]5.某投资者将500万元投资于年息为8%，为期4年的债券（按年复利计算，到期一次还本付息），此项投资终值接近()万元。

A.860.42

B.650.82

C.780.68

D.680.24

正确答案：D

参考解析：终值公式为：FV=PV×（1+i）^n，FV表示终值，PV表示现值，i表示利率，n为期限，故终值=500×（1+8%）^4=680.24（万元）。

[单选题]6.通常价值投资者更注重()。

A.技术分析法

B.基本分析法

C.量化分析法

D.组合分析法

正确答案：B

参考解析：A选项不符合题意，技术分析法是仅从证券的市场行为来分析证券价格未来变化趋势的方法，一般为短期投机的投资者所注重。B选项符合题意，基本分析法是指证券分析师根据经济学、金融学、财务管理学及投资学等基本原理，对决定证券价值及价格的基本要素进行分析，评估证券的投资价值，判断证券的合理价位，并提出相应投资建议的一种分析方法，一般为价值投资者所注重。C选项不符合题意，量化分析法是利用统计、数值模型和其他定量模型进行证券市场相关研究的一种分析方法，一般为专业投资研究者或投资机构所注重。D选项不符合题意，组合分析法不属于证券投资分析方法。故本题选B选项。

[单选题]7.公司分析中，最重要的是()分析。

A.技术

B.公司所在行业

C.公司法人治理

D.公司财务状况

正确答案：D

参考解析：公司的财务报表通常被认为是最能够获取有关公司信息的工具，在信息披露规范的前提下，已公布的财务报表是上市公司投资价值预测与证券定价的重要信息来源。证券分析师对真实、完整、详细的财务报表的分析，是其预测公司股东收益和现金流的各项因素的基础，也是其做出具体投资建议的直接依据之一。因此，对公司财务状况的分析是公司分析中最重要的方面。故本题选D选项。

[单选题]8.下列不属于客户财务信息的是()。

A.财务状况未来发展趋势

B.当期收入状况

C.当期财务安排

D.投资风险偏好

正确答案：D

参考解析：客户信息可简单分为财务信息和非财务信息两大类。财务信息主要是指客户家庭的收支与资产负债状况，以及相关的财务安排(包括储蓄、投资、保险账户情况等)。客户基本信息和个人兴趣、发展及预期目标属于非财务信息。

[单选题]9.用方差-协方差法计算VaR时，其基本假设之一是时间序列不相关。若某序列具有趋势特征，则真实VaR与采用方差-协方差法计算得到的VaR相比()。

A.较小

B.较大

C.无法确定

D.一样

正确答案：B

参考解析：方差一协方差法的正态假设受到质疑，许多金融资产的收益率分布并不符合正态分布，时间序列的分布通常存在“肥尾”现象。这样，基于正态近似的模型往往会低估实际的风险值。

[单选题]10.以未来价格上升带来的价格收益为投资目标的证券组合属于()。

A.平衡型证券组合

B.增长型证券组合

C.收入型证券组合

D.货币市场型证券组合