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2025年证券投资顾问胜任能力《证券投资顾问业务》预测试卷三

[单选题]1.金融衍生工具又分为独立型衍生工具和内嵌式衍生工具，下面属于内嵌式衍生工具的是()。

A.金融远期

B.金融期权

C.金融互换

D.可转（江南博哥）换公司债券

正确答案：D

参考解析：可转债相当于内嵌股票期权的债券，具有债券和股票的双重特性。

故本题选D选项。

[单选题]2.β系数可以用来衡量证券()。

A.预期收益率的大小

B.贡献市场总风险的大小

C.承担系统风险的大小

D.承担非系统风险的大小

正确答案：C

参考解析：β系数是衡量证券承担系统风险水平的指数。

故本题选C选项。

[单选题]3.关于证券相对估值法指标市盈率一般不适用()。

A.周期性较弱的企业

B.一般制造业

C.服装业

D.亏损公司

正确答案：D

参考解析：市盈率一般适用周期性较弱行业如一般制造业、服装业。不适用亏损公司、周期性行业。

故本题选D选项。

[单选题]4.向客户提供证券投资顾问服务的人员应当符合相关从业条件，并在()注册登记为证券投资顾问。

A.证券公司

B.中国证监会

C.国务院证券监督管理机构

D.中国证券业协会

正确答案：D

参考解析：向客户提供证券投资顾问服务的人员应当符合相关从业条件，并在中国证券业协会注册登记为证券投资顾问。

故本题选D选项。

[单选题]5.对匹配方案、告知警示资料、录音录像资料、自查报告等的保存期限不得少于()。

A.3年

B.5年

C.10年

D.20年

正确答案：D

参考解析：对匹配方案、告知警示资料、录音录像资料、自查报告等的保存期限不得少于20年。

故本题选D选项。

[单选题]6.下列不属于客户财务信息的是()。

A.社会保障

B.当期收入

C.风险管理

D.投资风险偏好

正确答案：D

参考解析：客户信息可简单分为财务信息和非财务信息两大类。财务信息是指客户的财务收支和资产负债情况，包括收入、支出、资产、负债、投资、储蓄和消费、社会保障、风险管理等信息。D项属于非财务信息。

故本题选D选项。

[单选题]7.下列关于金融泡沫形成过程中非理性特征的说法中，错误的是()。

A.大量盲从投资者的涌入

B.价格与价值的严重偏离

C.庞氏骗局

D.悲观的预期

正确答案：D

参考解析：泡沫的产生、演变和发展有其共同的规律和非理性特征:①投资者过度乐观的预期，对风险的认知度降低;②大量幼稚投资者的涌入，市场交易量随之攀升;③资产价格与价值严重背离，且上涨趋势逐渐加快;④庞氏骗局;⑤泡沫破裂和经济冲击。本题要求选择说法错误的选项，D选项与金融泡沫形成过程中的非理性特征不符合。

故本题选D选项。

[单选题]8.根据货币时间价值的概念，下列不属于货币终值影响因素的是()。

A.计息的方法

B.现值的大小

C.利率

D.市场价格

正确答案：D

参考解析：货币时间价值的影响因素包括货币终值与计息方法、现值的大小、利率和时间相关，与市场价格无关。

故本题选D选项。

[单选题]9.政府计划为某贫困山村提供20年的教育补助，每年年底支付，第一年为15万元，并在往后每年增长5%，贴现率为10%，那么这项教育补助计划的现值为()万元。

A.157

B.171

C.182

D.216

正确答案：C

参考解析：在一定期限内，时间间隔相同、不间断、金额不相等但每期增长率相等、方向相同的一系列现金流属于增长型年金，增长型年金现值的计算公式为：

PV=A/（r-g）[1-（1+g/1+r）^N]，本题中A=15，r=10%，g=5%，N=20。代入计算公式得到：PV=15/（0.1-0.05）[1-（1+0.05）/（1+0.1）^20]=300（1—0.39439）=182（万元）。

[单选题]10.风险资产的预期报酬率与其所承担的系统风险β系数之间呈线性关系，充分体现了风险与收益相匹配的原则的方程式是()。

A.证券市场线方程

B.证券特征线方程

C.资本市场线方程

D.马柯威茨方程

正确答案：A

参考解析：证券市场线很清晰地反映了风险资产的预期报酬率与其所承担的系统风险β系数之间呈线性关系，充分体现了风险与收益相匹配的原则。

故本题选A选项。

[单选题]11.下列不属于典型的投资策略说明包含的要素是()。

A.客户的简要说明

B.确立政策和指导方针的目的

C.评估并量化客户的具体收益目标

D.对投资目标和约束条件的说明

正确答案：C

参考解析：一份典型的投资策略说明包含的要素:①客户的简要说明;②确立政策和指导方针的目的;③当事人的职责和投资责任，此处的当事人包括客户、投资经理和托管人等;④对投资目标和约束条件的说明;⑤定期或不定期回顾投资业绩和投资策略说明的机制;⑥评估投资业绩时使用的方法和基准;⑦优化战略