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2025年证券从业资格《金融市场基础知识》冲刺试卷一

[单选题]1.通常情况下，中央政府债券被视为()。

A.高收益债券

B.无风险证券

C.低风险证券

D.政策性金融债

正确答案：B

参考解析：中央政府（江南博哥）拥有税收、货币发行特权，通常情况下，中央政府债券不存在违约风险，因此，这一类证券被视为无风险证券，相对应的证券收益率被称为无风险利率。

故本题选B选项。

[单选题]2.与股票、债券相比，基金是一种()的投资品种。

A.高风险、高收益

B.低风险、低收益

C.低风险、高收益

D.风险相对适中、收益相对稳健

正确答案：D

参考解析：通常情况下，股票价格的波动性较大，是一种高风险、高收益的投资品种；债券可以给投资者带来较为确定的利息收入，波动性也较股票要小，是一种低风险、低收益的投资品种；基金的投资收益和风险取决于基金种类以及其投资的对象，总体来说基金投资于众多金融工具或产品，能有效分散风险，是一种风险相对适中、收益相对稳健的投资品种。

故本题选D选项。

[单选题]3.证券公司开展各项业务，应当遵循合规经营、勤勉尽责，坚持()利益至上原则。

A.股东

B.客户

C.公司

D.政府

正确答案：B

参考解析：证券公司开展各项业务，应当遵循合规经营、勤勉尽责，坚持客户（B选项表述正确）利益至上原则。

故本题选B选项。

[单选题]4.下列业务中，不属于商业银行表外业务的是()。

A.财务顾问

B.票据贴现

C.委托贷款

D.贷款承诺

正确答案：B

参考解析：表外业务是指商业银行从事的，按照现行的会计准则不计入资产负债表内，不形成现实资产负债，但能够引起当期损益变动的业务。商业银行表外业务主要分为:担保承诺类、代理投融资服务类、中介服务类、其他类等。A选项财务顾问属于中介服务类表外业务；C选项委托贷款属于代理投融资服务类表外业务；D选项属于担保承诺类表外业务；B选项票据贴现属于商业银行的资产业务，不属于表外业务。

故本题选B选项。

[单选题]5.开放式基金的份额资产净值每()个交易日公布一次。

A.1

B.2

C.3

D.4

正确答案：A

参考解析：我国的开放式基金于每个交易日估值，并不晚于下一交易日公告份额净值。

故本题选A选项。

[单选题]6.下列各项中，不属于影响金融市场运行和发展的市场因素的是()。

A.市场交易品种的丰富程度

B.投资者心理

C.市场交易机制或市场模式

D.国内和国际统一的市场组织

正确答案：B

参考解析：（1）国内和国际统一的市场组织（D选项表述正确）。

（2）丰富的市场交易品种（A选项表述正确）。

（3）市场交易机制或市场模式（C选项表述正确）。

故本题选B选项。

[单选题]7.在我国证券公司的发展历程中，历时三年的证券公司综合治理取得成功，长期积累形成的巨大风险在全行业得以化解，我国证券业连续四年亏损的局面得以扭转。证券公司综合治理主要取得的成果不包括()。

A.证券公司历史遗留风险彻底化解，财务状况显著改善，合规经营意识和风险管理能力明显增强

B.证券公司监管法规制度逐步完善，基础性制度的改革取得实质性进展，日常监管、市场退出和投资者保护的长效机制初步形成

C.监管队伍得到了全面锻炼，监管的有效性、针对性明显增强，监管权威大大提高

D.证券公司法人治理进一步完善，大股东、实际控制人的行为受到严厉监管；同时，证券公司建立和健全了激励约束机制，创新能力显著提高。

正确答案：D

参考解析：经过三年的综合治理，主要取得了三大成果:

一是证券公司历史遗留风险彻底化解，财务状况显著改善，合规经营意识和风险管理能力明显增强（A项说法）；

二是证券公司监管法规制度逐步完善，基础性制度的改革取得实质性进展，日常监管、市场退出和投资者保护的长效机制初步形成（B项说法）；

三是监管队伍得到了全面锻炼，监管的有效性、针对性明显增强，监管权威大大提高（C项说法）。

故本题选D选项。

[单选题]8.从根本上来说，股票供求以及股票价格主要取决于()。

A.分配政策

B.税收政策

C.股本结构

D.未来预期

正确答案：D

参考解析：从根本上说，股票供求以及股票价格主要取决于预期。

故本题选D选项。

[单选题]9.下列关于私募基金募集的说法，错误的是()。

A.在向投资者推介私募基金之前，履行特定对象确定程序

B.投资者的评估结果有效期最长不得超过3年

C.在向投资者推介私募基金之前，对投资者风险识别能力和风险承担能力进行评估

D.投资者应当以口头形式承诺其符合合格投资者标准

正确答案：D

参考解析：在向投资者推介私募基金之前，募集机构应当采取问卷调查等方式履行特定对象确定程序，对投资者风险识别能力和风险承担能力进行评估。

投资者应当以书面形式承诺其符合合格投资者标准。投资者的