2025年基金从业资格《基金法律法规、职业道德与业务规范》预测试卷三.docxVIP

2025年基金从业资格《基金法律法规、职业道德与业务规范》预测试卷三

[单选题]1.应当对基金投资人进行风险承受能力调查和评价的机构或部门包括()。

Ⅰ、基金管理人的直销业务部门

Ⅱ、基金销售机构

Ⅲ、第三方基（江南博哥）金评级与评价机构

Ⅳ、基金托管人的风险控制部门

A.Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ

C.Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅳ

正确答案：B

参考解析：调查和评价的主体基金销售机构应当建立基金投资人调查制度，制定科学合理的调查方法和清晰有效的作业流程，对基金投资人的风险承受能力进行调查和评价。Ⅰ、Ⅱ均属于对基金投资人进行风险承受能力调查和评价的机构或部门。

故本题选B选项。

[单选题]3.关于公开募集基金应当公开披露的信息不包括()。

A.基金财产的资产组合季度报告及中期和年度报告

B.基金托管协议

C.证券品种的交易记录

D.基金累计份额净值

正确答案：C

参考解析：基金信息披露的内容包括:

（1）基金招募说明书;

（2）基金合同;

（3）基金托管协议(B项正确);

（4）基金份额发售公告;

（5）基金募集情况;

（6）基金合同生效公告;

（7）基金份额上市交易公告书;

（8）基金资产净值、基金份额净值(D项正确);

（9）基金份额申购、赎回价格;

（10）基金定期报告，包括基金年度报告、基金半年度报告和基金季度报告(A项正确);

（11）临时报告;

（12）基金份额持有人大会决议;

（13）基金管理人、基金托管人的基金托管部门的重大人事变动;

（14）涉及基金管理人、基金财产、基金托管业务的诉讼;

（15）澄清公告;

（16）中国证监会规定的其他信息。

故本题选C选项。

[单选题]4.私募证券投资基金的投资范围包括()。

Ⅰ、未公开发行的股权凭证

Ⅱ、基金

Ⅲ、债券

Ⅳ、证券衍生品种

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

正确答案：C

参考解析：证券投资基金是投资基金中最主要的一种类别，可分为公募证券投资基金和私募证券投资基金。其中，私募证券投资基金主要投资于传统金融资产。基金所投资的有价证券主要是在证券交易所或银行间市场公开交易的证券，包括股票、债券、货币、金融衍生工具等（不包括Ⅰ项股权）。

Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ项均符合题意。

故本题选C选项。

[单选题]5.关于私募基金募集结算资金和私募基金募集结算资金专用账户，以下表述正确的是()。

Ⅰ、该专用账户用于统一归集私募基金募集结算资金

Ⅱ、募集结算资金，从投资者资金账户划出，到达私募基金财产账户或托管资金账户之前，属于基金资产

Ⅲ、投资者赎回私募基金的资金，应当经过私募基金募集结算资金专用账户，原路返还

Ⅳ、私募基金募集结算资金专用账户可由销售机构开立

A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

正确答案：A

参考解析：Ⅰ、Ⅲ项表述正确，销售机构或相关合同约定的责任主体应当开立私募基金募集结算资金专用账户，用于统一归集私募基金募集结算资金、向投资者分配收益、给付赎回款项以及分配基金清算后的剩余基金财产等，确保资金原路返还。Ⅱ项表述错误，募集结算资金从投资者资金账户划出，到达私募基金财产账户或托管资金账户之前，属于投资者的合法财产(而不是基金财产)。Ⅳ项表述正确，私募基金募集结算资金专用账户可由销售机构或相关合同约定的责任主体开立。Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ表述正确。

故本题选A选项。

[单选题]6.基金管理公司风险管理的组织架构包括()。

Ⅰ、董事会及其下设的风险管理专门委员会

Ⅱ、公司管理层及其设立的履行风险管理职能的委员会

Ⅲ、风险管理职能部门或岗位

Ⅳ、各业务部门

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案：C

参考解析：Ⅰ项，可授权董事会下设的风险管理委员会或其他专门委员会履行相应风险管理和监督职责。

Ⅱ项，为协助管理层履行风险管理职能，公司管理层下可以设立履行风险管理职能的委员会。

Ⅲ项，风险管理职能部门或岗位对公司的风险管理承担独立评估、监控、检查和报告职责。

Ⅳ项，基金公司各业务部门应当执行风险管理的基本制度流程，定期对本部门的风险进行评估，对其风险管理制度和流程的有效性负责。Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ项均属于组织架构的内容。

故本题选C选项。

[单选题]7.某基金公司管理人及其从业人员违反《私募投资基金监督管理暂行办法》，中国证监会及其派出机构可以采取以下行政监管措施()。

Ⅰ、责令改正

Ⅱ、监管谈话

Ⅲ、出示警示函

Ⅳ、公开谴责

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

正确答案：A

参考解析：根据《私募投资基金监督管理暂行办法》，私募基金管理人、私募基金托管人、私募基金销售机构及其他私募服务机构及其从业人员违反法律、行政法规规定，中国证监会及其派出机构可以对其