2025年合规教育题库问答 .pdfVIP

百川东到海，何时复西归?少壮不努力，老大徒伤悲。——汉乐府

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五、问答题（包括简答和论述）

1、《公司法》中规定的实际控制人是指？

答：实际控制人是指虽不是公司的股东，但通过投资关系、协议或者其

他安排，能够实际支配公司行为的人。

2、什么是控股股东？

答：控股股东，是指其出资额占有限责任公司资本总额百分之五十以上

或者其持有的股份占股份有限公司股本总额百分之五十以上的股东；出资额

或者持有股份的比例虽然不足百分之五十，但依其出资额或者持有的股份所

享有的表决权已足以对股东会、股东大会的决议产生重大影响的股东。

3、什么是关联关系？

答：关联关系是指公司控股股东、实际控制人、董事、监事、高级管理

人员与其直接或者间接控制的企业之间的关系，以及可能导致公司利益转移

的其他关系。

4、什么是反洗钱？

答：反洗钱是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性

质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩

序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动，依照

本法规定采取相关措施的行为。

5、金融机构哪些违法行为，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权

的设区的市一级以上派出机构责令限期改正；情节严重的，建议有关金融监

督管理机构依法责令金融机构对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接

责任人员给予纪律处分？

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不飞则已，一飞冲天；不鸣则已，一鸣惊人。——《韩非子》

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答：（1）未按照规定建立反洗钱内部控制制度的；（2）未按照规定设

立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作的；（3）未按照规定

对职工进行反洗钱培训的。

6、商业银行应从哪四个方面对各类风险进行说明?

答：董事会、高级管理层对风险的监控能力；风险管理的政策和程序；

风险计量、检测和管理信息系统；内部控制和全面审计情况。

7、商业银行披露的公司治理信息主要包括哪些内容？

答：年度内召开股东大会情况；董事会的构成及其工作情况；监事会的

构成及其工作情况；高级管理层成员构成及其基本情况；银行部门与分支机

构设置情况。

8、商业银行合规风险管理的目标是什么？

通过建立健全合规风险管理框架，实现对合规风险的有效识别和管理，

促进全面风险管理体系建设，确保依法合规经营。

9、合规风险管理体系应包括的基本要素有哪些？

（一）合规政策；

（二）合规管理部门的组织结构和资源；

（三）合规风险管理计划；

（四）合规风险识别和管理流程；

（五）合规培训与教育制度。

10、什么是授信？

答案：授信是指商业银行向客户直接提供资金支持，或者对客户在有关

经济活动中可能产生的赔偿、支付责任做出保证，包括贷款、贷款承诺、承

兑、贴现、证券回购、贸易融资、保理、信用证、保函、透支、拆借、担保

等表内外业务。

11、简述非信贷资产定义？并列举5种非信贷资产例子。

先天下之忧而忧，后天下之乐而乐。——范仲淹

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答案：非信贷资产是指农村合作金融机构资产负债表中除信贷资产以外

的各类资产。

现金及周转金、存放中央银行款项、存放联行款项、专项央行票据、同

业债权、待处理抵债资产、应收账款、其他应收款、投资类资产、委托及代

理资产、固