数字经济时代洗钱犯罪的治理困境与应对策略.pdfVIP

2024年3月北京警察学院学报March2024

2No.2

第期JournalofBeijingPoliceCollege

【】

犯罪研究

数字经济时代洗钱犯罪的治理困境与应对策略

任彦君，聂冉

（河南财经政法大学，郑州450046）

摘要：数字经济时代，洗钱犯罪衍生出了更多的行为方式，如利用虚拟货币洗钱、借助跑分平台、

电商平台、直播平台等网络平台洗钱。网络的应用促使洗钱犯罪升级，使得我国反洗钱工作陷入以下困境：

相关主体对洗钱犯罪定位追踪、纵深打击的难度提升；涉案电子数据取证、存证、证明困难重重；洗钱

罪规制范围受限、适用空间较小；反洗钱国际合作进程不甚畅通。为遏制洗钱犯罪，应从以下方面着手：

以科技持续赋能反洗钱工作，提升效率；对洗钱犯罪进行全链条、全方位打击，严防其死灰复燃；持续改进、

完善涉案电子数据的取证、存证和证明工作，保证其完整性、真实性与证明力；对洗钱罪进行适当扩容，

增强洗钱犯罪刑法规制之周延性；不断加强域外合作，协同推进国际反洗钱工作进程。

关键词：数字经济；洗钱；治理困境；电子数据；国际合作

中图分类号：D924.3文献标识码：A文章编号：2095-5758(2024)02-0075-08

DOI：10.16478/ki.jbjpc001

网络的普及应用与网络科技的发展为我国经济《刑法》第191条规定的洗钱罪；广义洗钱不仅包

的高质量发展和现代经济体系的建构持续赋能，使括狭义的洗钱罪，还包括通过各种手段，将各类违

我国社会快速步入了数字经济时代。党的二十大报法犯罪活动之收益转化为合法财产的行为。由于犯

告强调，为打造具有国际竞争力的数字产业集群，罪学中的犯罪并非限于刑法意义上的、符合犯罪构

要促进数字经济和实体经济融合，融合过程的深入成要件的犯罪，而是包括一切违法越轨行为，因此，

推进使社会生产、民众生活方式优化升级。[1]然而，本文讨论的洗钱犯罪系广义上的洗钱。具体而言，

作为21世纪十大国际犯罪之首，洗钱犯罪也从融洗钱犯罪主要涉及各上游犯罪的帮助行为，包括“洗

合过程中汲取养分，大量更迭作案手段，对我国金钱罪”“掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益罪”（下

融安全造成了穿透性威胁。为筑牢数字经济发展的文简称为掩隐罪）“窝藏、转移、隐瞒毒赃罪”“帮

安全底线，亟待对洗钱犯罪展开深入研究，通过检助信息网络犯罪活动罪”（下文简称为帮信罪）等

视其犯罪手法的演变与当前治理困境，探索有效应和上游犯罪的共同犯罪。

对策略，维护数字经济安全稳定发展。（一）洗钱犯罪的发展演进

洗钱犯罪具有技术导向性，随着科技水平的提

一、数字经济时代洗钱犯罪概述高，洗钱犯罪的行为方式日趋复杂。早期，洗钱犯

罪的环节较少，规模较小，多表现为现金走私，此

洗钱存在狭义与广义之分，狭义洗钱仅指我国外也会借助传统银行、地下钱庄等资金流动性较强

收稿日期：2023-08-22    修回日期：2023-11-01

作者简介：任彦君（1968—），女，河南财经政法大学刑事司法学院教授，法学博士，研究方向为中国刑法学；聂冉（2000—），

河南财经政法大学刑事司法学院刑法学硕士，研究方向为中国刑法学。

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